分论坛三圆桌论坛一：加强产品创新 落实产业扶贫分论坛三圆桌论坛一：加强产品创新 落实产业扶贫

和讯期货消息 2018年12月1日-2日，由中国期货业协会、深圳市人民政府主办的第十届四中国(深圳)国际期货大会在深圳召开。本届大会以“服务实体促发展 开放共赢创未来”为主题。大会期间，鲁证期货承办“精准扶贫与践行社会责任论坛”。据悉，这是期货大会组织十几年来首次开展社会公益活动的分论坛。分论坛中还设置了圆桌探讨环节。和讯期货参与全程直播。

本环节嘉宾有中金所副总李海超、延长县县委书记蔺治斌、中信证券(600030,股吧)张皓，由中国期货业协会纪委书记陈东升主持主要围绕陕西省延长县的扶贫工作历程展开探讨。

以下是文字实录：

主持人-冉丽：今天我们有幸请到了中金所副总李海超同志、延长县县委书记蔺治斌同志、中信证券张皓总，共同为我们回顾一下当时在延长县所做的一些工作，同时本环节有请中国期货业协会纪委书记陈东升同志主持。

主持人-陈东升：大家好！我是期货业协会纪委书记陈东升，这个环节由我来主持。

大家知道证监会长期以来一直高度重视扶贫工作，从1998年开始就参与了国务院扶贫办定点扶贫的项目，党中央提出脱贫攻坚这个重大战略以来，证监会党委书记、主席刘士余同志亲自担任证监会扶贫工作领导小组组长，同时进一步加大了证监会系统扶贫的工作力度。目前证监会系统与分布在6个省区的9个国家级贫困县建立了定点帮扶关系，对口扶贫县的数量在中央国家机关中是最多的。我们期货行业，包括咱们的交易所、期货公司，也在证监会的积极倡议下参与到这个事关全面建成小康社会的公益事业中来，通过多种方式开展了大量工作，刚才王会长也做了介绍。

陕西省延长县是证监会系统定点帮扶的贫困县之一，今年9月成功脱贫摘帽，中金所是证监会党委指定的延长县帮扶的联系单位，在其中做了大量的工作。所以第一个问题提给中金所海超总，请您介绍一下中金所在扶贫延长县做的一些工作。

李海超：大家下午好！我们知道党的十八大以来以习近平同志为核心的党中央把脱贫攻坚摆到了治国理政的高度和位置，吹响了打赢脱贫攻坚的集结号。特别是党的十九大以来又把精准脱贫确定为决胜全面建成小康社会必须打赢的三大攻坚战之一。中金所党委始终以习近平总书记扶贫开发的战略思想为指导，坚决贯彻党中央、国务院关于打赢脱贫攻坚的决定，牢记服务实体经济的初心使命，笃行企业社会责任，积极投入到脱贫攻坚事业当中去。在中国证监会党委的统一领导和部署下，自2013年起，中金所与陕西延长县结对，开展对口定点扶贫工作，并先后选派了三名政治过硬、作风优良、管理能力突出的干部到延长县挂职任专职的扶贫副县长，扎根基层、奋战一线，过去5年中金所认真贯彻落实证监会党委关于定点扶贫工作的有关指示精神，以确定精准扶贫项目为依托，以构建扶贫长效机制为保障，以汇聚社会扶贫合力为支撑，以促进全县脱贫摘帽为目标，共计直接投入扶贫资金超过了1000万元，支持精准扶贫项目37个，内容涵盖产业造血、群众增收、扶教启智、慈善互助等方面。5年来，延长县的基础设施不断改善，产业发展初具规模，群众收入显著增加，金融扶贫初见成效，民生保障日益改善，思想观念不断转变。

回顾过去5年，在延长县的扶贫工作，中金所扶贫工作始终坚持在精准施策上出实招，在精准落地上见实效，坚持多管齐下、综合施策，打好精准扶贫组合拳，聚焦以下6个方面：

一是聚焦美丽宜居，完善基础设施换穷貌。延长县农村公共设施和村容村貌建设一直是短板，为改善重点贫困村的基础设施，增强贫困群众应对自然灾害的能力，我们坚持以基础性、长期性、普惠性为原则，健全公共服务体系，全力促进民生扶贫，注重解决村民出行难等贫困村的生产生活的基本需求。我们投入定点扶贫资金262万元，在省级贫困村王良沟村建成了204亩果园的防雹网，新建果品仓储库，沙石化生产道路及防洪排水设施，平整了瘀泥坝地。建成集水灌溉设施、绿化工程等等，实施了革命老区村共建项目，建成村史馆，硬化通村主路等等。如今的延长县各项农村基础设施日益改善，可以说是旧貌换新颜。

二是聚焦群众增收，抓好特色产业改穷业。脱贫攻坚重点在产业，成也在产业，扶贫工作注重从解一时之难向解产业之难转变，帮助贫困村形成长效产业，积极推动贫困村从输血救急向造血创富转变，为贫困村贫困户提供稳定可持续的经济收入来源，落实到产业扶贫的具体项目上，我们坚持专业判断，深入分析项目的可行性，寻找符合贫困地区政府、帮扶单位和贫困户共同意愿，存在共同利益扶贫项目，通过积极支持贫困户和合作社发展苹果产业，蔬菜产业、畜禽养殖业、菌草种植业等特色产业，探索可持续发展产业模式，使农村人均家庭收入和当地集体经济收入得到明显提高，贫困人口脱贫率达到百分之百，农民人均可支配收入投入1万元，贫困户人均近7000元，贫困户收入稳步提升。

三是聚焦金融+扶贫，强化产业帮扶摘穷帽。金融扶贫是扶贫工作的重要内容，我们结合延长县瓜果之乡的优势，着力从发展特色农业，支持企业生产等方面开展帮扶工作，积极协调延长县政府与中国工商银行(601398,股吧)总行建立战略合作伙伴关系，首先依托其融E购消费扶贫平台，打造山水延长、瓜果之乡销售专区上线。通过电商平台整合线上线下资源，进一步打通了当地特色农副产品的销售渠道，促进从产品到产业的转变，为他们提供源源不断的动力，帮助他们设立互联网扶贫的理念。

我们每年选派5—10名延长县的青年干部免费到证券、期货等金融机构进行金融支持的培训，我们还积极协调证券、期货企业到延长县调研，与当地苹果产业龙头企业座谈交流，对他们的发展建言献策，积极探索期县合作模式，支持当地优势产业的发展，寻找脱贫致富的好路子。

四是聚焦扶教启智，加大扶贫教育拔穷根。扶贫必扶智，我们一直将扶贫工作重点聚焦在教育领域，5年来在延长县实现了学前教育、小学、初中、高中、大学各阶段教育扶贫全覆盖，具体包括投入定点扶贫资金35万元，设立中学教育扶贫资金，资助延长县中学30万元，共建新长城高中自强班，投入定点扶贫资金20万元，支持县团委开展扶贫帮困爱心助学活动，设立延长县初级中学教育助学基金，投入协调资金15万元，实施幼儿园教育扶贫攻坚项目，积极组织青年员工来延长举办IT专项支教活动等等。通过教育扶贫项目使更多的贫困家庭子女能够享受到优质均衡的教育资源，促使他们用知识改变命运，逐步斩断贫困代实际传递的局面。

五是聚焦民生保障，实施健康扶贫治穷病。为帮助因健康原因致贫返贫的家庭，我们投入60万元，成立延长县扶贫健康救治协会，对需要的人口进行救助，组织多科室骨干医护人员为村民服务，开展健康保健、疾病预防宣传，帮助因病致贫人员87人，因残致贫人员36人，切实解决他们的生活困难，点燃他们的生活希望，为进一步推进健康扶贫工作，争取社会资金8万元，实施卫生院攻坚项目，帮助他们改善办公就医设施，提高基层就医水平，解决基层看病难等等。

六是聚焦党建引领，力促精准扶贫强穷村。精准扶贫，党建先行，我们所党委在结对帮扶中充分发挥党组织政治优势和组织优势，中金所党委按照融学做于扶贫、以扶贫促学做的思路，加强党员干部党性教育和作风建设，提升基层党务工作人员的政治素养，积极争取证监会党建扶贫资金，用于扶持8个农业专业合作社，在8个重点贫困村举办教育基地，举办了9期党员教育培训活动。

今年9月29日国务院扶贫办向社会公布延长县脱贫摘帽结果，延长县成为十九大以来正县期货系统帮扶的首个脱贫县，这是蔺书记带领全县人民打赢脱贫攻坚战，决胜全面建成小康社会的重大成绩，也是我们中金所在积极投入脱贫攻坚事业中的阶段性成果。

主持人-陈东升：刚才海超总介绍了中金所做的大量的工作，除了交易所之外，我想行业的主力军还是期货公司，期货公司应该说在近几年响应中央的号召也做了大量的工作，我们今天也请到了中信期货的董事长张皓先生，下面请张皓先生介绍一下中信期货在扶贫方面做的工作。

张皓：扶贫事业既是党中央、国务院布置的国家战略，也是期货公司的社会责任和担当。十八大以来，我们公司非常重视扶贫工作，在公司层面成立了总经理挂帅的工作小组，也发挥了我们公司分支机构较多的优势，我们在全国有43个分支机构，基本上都动员起来，在全国各地寻找合适的扶贫项目和扶贫品种。从2016年下半年到今年10月份，我们公司累计在扶贫投入1266万元，项目有29个，帮助320多户贫困户脱贫。为当地村干部、企业和当地普通农户开展的与期货品种相关的金融知识培训，总共有31场次，2000多人。

下面我简单地向大家汇报一下中信期货在扶贫工作中的情况，一部分是我们在延长县所做的扶贫工作，另一部分是在全国其它地区所开展这方面的工作。

在中国证监会和中国期货业协会领导的组织下，我们在2017年与延长县建立了“一司一县”结对帮扶关系，我们在当地累计投入了200万元。2017年，我们向延长县捐赠产业扶贫资金100万元，主要用于苹果产业发展，今年9月份我们公司又向延长县张家园村捐赠了50万元，用于苹果的提质增效工程，10月份我们又向延长县捐赠了50万元发展苹果产业，所以在延长县的脱贫工作当中，我们中信期货也贡献了一份小小的力量。

另外也向大家汇报一下中信期货在其它地区、其它品种方面所做的工作。我们的扶贫工作主要在四个方面：产业扶贫、专业扶贫、教育扶贫和公益扶贫。我们在专业扶贫方面应该是期货行业的优势，有好多期货的品种是贫困地区的特色农产品(000061,股吧)、农作物，所以我们也发挥了期货公司在这方面的自身优势，在全国覆盖的贫困地区大概有7个省、自治区，包括辽宁、黑龙江、陕西、甘肃、新疆、海南和云南，“保险+期货”扶贫项目覆盖玉米、大豆、橡胶、苹果、白糖、棉花6个品种，“保险+期货”项目有7个，场外期权项目有12个，涵盖面比较广。产业扶贫方面投入了将近1000万元的资金。

另外在非期货品种覆盖的地区，我们和江西省鄱阳县也建立了一对一的结对帮扶协议，我们做了三个项目，比如当地的小水利灌溉工程，我们投入这方面的资金，使得当地直接受益的水田500亩，间接受益水田将近1000亩，还为鄱阳县建设大棚蔬菜基地、捐赠资金改善医疗卫生室的设施，为当地的农民创收120多万元。另外我们在公益扶贫、教育方面也做了一些工作，比如我们在江西省抚州市东乡区投入13万元教育扶贫助学基金，帮助当地困难学生完成义务教育。我们公司也建立了员工的捐助基金，帮助四川剑阁县抚养一些当地无人抚养的儿童，以及采购云南哈尼彝族自治县的特产，采购新疆的特色产品等等，通过各种扶贫方式，也为当地的脱贫工作起了一些小小的作用。

我们中信期货也只是期货行业的一分子，在期货行业当中好多期货公司和我们一样，都投入了大量的精力、投入了大量的资金，积极投身到国家的扶贫事业当中来，我们只是其中一分子。

延长县在各方的努力下摘除了贫困县的帽子，可喜可贺。对于中信期货来讲，履行社会责任是一项长期的工作，我们也将持续地在帮助延长县巩固脱贫的成果方面，发挥期货公司的专业优势，结合延长县苹果的特色产业，继续大力做好针对苹果的期货+保险业务，也将大力开展针对当地种植户的期货知识培训，发挥期货市场风险管理的职能，帮助延长县的苹果种植户管理好价格风险，增加农民的收入。一句话，一司一县，我们是长期携手、长期担当。

主持人-陈东升：听了张皓先生的介绍，我感觉中信期货扶贫的面是很广的，北边有、南边也有，西部也有，确实做了大量的工作。

大家知道从去年以来，我们协会倡议搞了一个大的活动，叫“一司一产长期携手”，这个活动开展以来，期货行业的各单位，包括交易所、期货公司，也包括咱们协会本身都做了很多工作，刚才张皓总也介绍了一些情况以及取得的效果，从这个活动开展以来，我们协会班子成员也按照要求到延长县进行了一些调研和督导，从我们调研的情况来看，咱们这个行业确实是真正行动起来了，各方面的资金都能够及时到位，延长县各级党委政府也是积极对接，推动了项目尽快落地，这方面的工作确实是取得了明显的成效。当然这是我们自己的评价，真正的效果怎么样，我想蔺书记应该是最有发言权的，下面请蔺书记就延长县脱贫工作给大家做个介绍。

蔺治斌：主持人好，大家下午好！2013年习近平总书记在延安主持召开了陕甘宁蒙扶贫工作座谈会，当时参加会议的人不到40人，我作为县委书记参加了这次会议，总书记对革命老区脱贫的殷切期望，对革命老区干部在脱贫攻坚中的种种嘱托，至今在我耳边萦绕，也是从2013年以来，我们县委、政府推动全县脱贫攻坚的不竭动力。经过近6年的努力，延长县总共是15.8万人，2013年通过摸底，建档立卡的贫困人口是19909人，贫困村一共有83个。6年下来，经过全县人民的艰苦不懈努力，在社会各方面的大力协助支持下，特别是中国证监会、上海中金所、中国期货业协会，以及下属的期货公司，在延长的脱贫攻坚中既给我们派了优秀的干部，带来了良好的作风，同时也带来了发达地区不同行业的新的理念、新的思路，并且从多个方面对我们的脱贫攻坚给予精神上、物质上的关心和支持，助力脱贫攻坚能够顺利推进，实现预期目标。中国证监会、中国的期货公司、上海中金所功不可没，借此机会我也向这些单位的所有参与扶贫工作的领导和同志表示衷心的感谢！

延长县2013年贫困的发生率是11.86%，经过6年的努力，我们现在83个贫困村，经过国务院的第三方评估验收，全部退出，19909个贫困人口，已经有19238人脱贫，今年9月份，陕西省政府正式宣布延长县脱贫摘帽。这一成绩的取得确实来之不易。

今天坐在这里，是在脱了贫以后，要我谈脱贫，思绪万千。回想这几年脱贫攻坚走过的每一步，到最终取得的结果，我觉得我们的核心是把握了一个好的出发点，着力了一个好的落脚点，做实了5方面的工作。

这个出发点就是用真心、用真情、用脚踏实地的工作抓扶贫、促脱贫。通过我们各级干部的不懈努力，最后使脱贫攻坚这样一个政治责任、民生工程、国家战略最终落脚到使贫困地区的人口感受到我们的国家制度好，我们的现行政策好，我们各级干部的作风好，最终实现帮扶效果好这样一个结果。这就是这几年我们在脱贫攻坚中始终坚持的出发点和落脚点。

围绕这样一个思想，我们抓了5个方面的工作：

第一，着眼群众增收，着力在培育产业上下工夫。

根据我们的调研，我们当地的贫困群众、生活不好、收入比较低的，综合原因很多，但主要一个原因就是缺乏产业。所以在脱贫攻坚中，补齐产业的空白、做强原有的弱势产业、增加农民的收入就成为脱贫攻坚的首要任务。所以这6年我们坚持创新机制、拓展空间的思路，坚持把扶贫产业与区域产业相结合，扶贫的短期产业与长效产业相结合，贫困户的产业与合作社的发展相结合，收到了较好的效果。6年下来，我们建成了全县园区30万亩苹果、3万棚大棚菜、黄河沿岸5万特色种植业，基本实现了贫困人口家家户户有产业，2013年我们全县的贫困人口人均收入不足3000元，今年下来我们全县的贫困人口平均收入可以突破7000元，达到7800元。这个功劳就来自于产业的培育和建立。

第二，改善基础设施条件，在抓农村长远的支撑上下工夫。

主要是解决农村水、电、路的问题、合作医疗的问题。从2014年以来，我们先后投入了近15亿元，这个投资接近于我们过去15年全县对于农村的投入，解决了全县所有农村人口的安全住房问题、安全饮水问题、村村通油路的问题，包括村村建起卫生室的问题。农村的面前发生了历史性的巨变。脱贫攻坚这几年是农村变化最大的几年，也是包括非贫困人口在内的所有农村、所有的群众得到实惠最多的几年，这为未来农村的持续发展奠定了坚实的支撑和基础。

第三，盯准对象，在落实贫困政策上下工夫。

了解农村的人应该知道，改革开放以来，随着我们国家经济的快速发展，国家财力的不断积累，现在对农村特别是对农村贫困人口的保障政策，面很广、含金量很高，在整个脱贫过程中，如何把这些政策不折不扣地落实到贫困人口手中，使贫困人口真正享受到改革开放的成果、制度的优越性、国家的力量，这就成为我们扶贫工作的一个重要考虑，在这个问题上，我们现在回过头来看，我们的精准识别是经得起历史检验的，我们兑现国家政策也是经得起历史检验的。

第四，抓贫困人口内生动力的激励和激发。这个问题我觉得是最为关键的问题，外因是变化条件，内因是变化的根本，而且这个问题在我们国家一直关注这个问题，但在不少地方解决的并不是太好，一部分人等靠要的思想严重，拨一下动一下、给一点干一点，自身的动力和活力严重不足，所以在脱贫攻坚的这几年，我们通过在加强农村的基层组织建设、发挥党支部的战斗堡垒作用，发挥党员的先锋模范带头作用，引领示范贫困人口，增强内生动力，同时在农村开展一系列的精神文明建设活动，我们来设立了脱贫致富奖励债，引导群众自强自立、勤劳致富，这一条在脱贫攻坚中发挥了积极的作用，为未来农村的发展取得了可贵的经验，奠定了思想上的基础，这比群众增加收入更为关键、更为重要。

第五，转变干部作风。作风硬、脱贫赢。脱贫攻坚开展以来，，我们从领导干部做起，竖起标杆、做出样子，夯实各级干部的责任，传导脱贫攻坚的压力，形成脱贫攻坚的活力，用真心、用真情抓扶贫，干部作风的转变为我们描绘的脱贫攻坚的所有蓝图奠定了可靠的保障，使我们想的事情、谋划的东西通过扎实的作风落到了贫困人口的身上，落实到了扶贫工作的每一件事情上。

我们的脱贫攻坚已经摘帽，但党在农村工作，摆脱贫困、持续增加农民的收入、使农业更新、农村更美、农民更富，这是我们从事农业农村农民工作的长期任务。最近在脱贫了以后，我们经过认真充分的调研，拿出了延长县巩固脱贫攻坚成果、全面振兴农村的一个具体实施意见，这个意见主要就是要按照党中央关于振兴农村、产业振兴、生态振兴、文化振兴、组织振兴、人才振兴的5个方面要求，着力解决延长县农村发展不平衡、不充分、不协调的问题。我们进入了一个新的美好时代，“潮平两岸阔，风正一帆悬。”有党中央的坚强领导，农村将来一定会发展得更好、更美。延长的农村、延长的明天也一定会更加美好。作为县委书记，我有责任，也有这个信心。

主持人-陈东升：刚才蔺书记从5个方面介绍了延长县的脱贫情况，我体会就是充分体现了精准脱贫的目标。而且我听下来感觉咱们延长县脱贫只是经济发展的第一步，延长县已经制定了五大振兴的目标，我觉得咱们延长县虽然曾经或者说客观上经济有一些落后，但是在县委的领导下，在社会各界共同的关心支持下，延长县插上腾飞翅膀的那一天已不遥远。

由于时间关系，请海超总和张皓总再简单地说一说咱们下一步在社会公益或者扶贫方面还有没有一些新的打算和思路。

李海超：刚才我介绍了中金所在扶贫方面的工作，实际上站在期货行业的角度，延长县的成功脱贫也是中金所整合各方资源、凝聚社会力量，脱贫攻坚方面的阶段性成果，下一步我们将进一步发挥市场组织者的优势，广泛协调期货、证券等等行业的力量，进一步投入到延长县的扶贫工作中，持续建立健全一起牵头共同参与的社会扶贫机制。在这条路上我们已经开始做了一些探索，去年我们积极协调期货业协会和期货经营机构开展了长期携手的精准扶贫活动，长是指延长县，期是指期货业协会。今年我们又启动了长期再携手的项目，为延长县无偿提供帮扶资金710万元，囊括了延长县的几大优势产业，预计这些项目将帮助已经脱贫的619户、1509人进一步实现脱贫，巩固提升的目标。

另外本月初我们会同工商银行、中国期货业协会、兄弟交易所和部分期货公司共同签署了延长县苹果扶贫合作协议，这个项目合作共投入社会资金900万元，并引入银行为农户、交割库和龙头企业在现货销售、货物存储和加工贸易环节提供融资支持，多维度促进产业转型升级，同时发售挂钩苹果期货理财产品，从而进一步丰富了保险+期货试点模式，探索建立五位一体金融联合创新服务模式，这将帮助延长县1.5万吨苹果价格对冲风险，真正惠及3000户果农和本地企业，确保群众稳收增收，确保良好的经济效益。

随着延长县成功摘帽，中金所仍将持续加大对延长县的帮扶力度，确保扶贫退出的稳定性和可持续性，在此恳请社会各界力量持续关注延长县，与我们一起共同做好延长县脱贫巩固的工作。

张皓：延长县在各方的努力下摘除了贫困县的帽子，可喜可贺，就像刚才李海超总所说的，对中信期货来讲履行社会责任是一项长期的工作，我们也将持续地在帮助延长县巩固脱贫的成果方面，发挥期货公司的专业优势，结合延长县苹果的特色产业，继续大力做好针对苹果的期货+保险的业务，也将大力开展针对当地种植户的期货知识的培训，发挥期货市场风险管理的职能，帮助延长县的苹果种植户管理好价格风险，增加农民的收入。一句话，一司一县，我们是长期携手、长期担当。

主持人-陈东升：刚才海超总介绍了，今年10月我们又启动了一司一产长期再携手的活动，在此我也希望期货行业的各单位能够再接再励，按照党中央、中国证监会党委的要求，继续做好这方面的工作，为打赢扶贫攻坚战做出期货行业、期货人自己的贡献。谢谢大家。

主持人-冉丽：谢谢刚刚各位嘉宾的发言，延长县的脱贫工作，其实这里面也包含了期货行业中的很多家期货公司，包括今天的主办方鲁证期货也参与了当时延长的扶贫工作。期货行业扶贫工作的特点，除了着力精准以外，还有一个特点就是突出专业性，其影响力和效果是在各个交易所的支持下开展的保险+期货的模式，它连续三年已被写入中央的一号文件，是我们金融市场探索出的支持三农发展和服务农业供给侧改革的创新模式。也是期货行业服务国家的攻坚战略、服务实体经济的重要抓手。随着这几年来全行业的不断探索和努力，业务模式不断地扩大，内涵也不断地丰富和拓展，得到了越来越多地方政府的认可和支持。今天我们有幸邀请到了建议将保险+期货纳入财政补贴的全国人大代表辽宁证监局局长柳磊同志；保险+期货桦川模式的代表、鲁证期货股份有限公司的董事长陈方同志；黑龙江省桦川县县长姜宇峰同志；中国人保财险大连公司总经理蔺湘同志，来为我们共同介绍保险+期货如何助力脱贫攻坚的经验。

鲁证期货作为国有的金融企业，把回馈社会作为自己义不容辞的社会责任，特别是在2016年以来，鲁证期货先后与4个国家级贫困县签订了结对帮扶协议，包括黑龙江省桦川县、云南勐腊县、陕西延长县、新疆的买买提县。通过专业扶贫、产业扶贫、消费扶贫和教育扶贫等多种方式投入了资金2000余万元。近几年来鲁证期货在专业的扶贫方面走在了行业的前面，在积极探索金融专业扶贫创新保险+期货上打造了桦川模式，这个模式既规避了价格风险，又消除了价差的风险，同时也彻底解决了农户种粮收益保障和卖粮难的问题，在精准扶贫方面发挥了重要的作用，得到了各方的高度认可。今天我们相聚深圳，有幸请到了参与保险+期货试点的几位同志，共同来进行这个环节的专题讨论。

黑龙江桦川县是国家级贫困县，农业总产值占全县GDP的40%以上，粮食农作物播种面积是210万亩，其中水田占70%，玉米占20%，鲁证期货与桦川县在2016年12月签订了帮扶协议，这两年一直为当地的脱贫攻坚、保障农民收益等问题做了大量的工作，特别是在2018年，桦川县与鲁证期货一起将保险+期货的玉米的试点扩散到了全县，成为全国保险+期货整县推进的先进区县，在全面推进保险+期货上提供了示范的效益。我想先请问一下桦川县的姜县长，桦川县对保险+期货的认识经历了什么样的过程？据我了解，2016年鲁证期货去桦川的时候也是挺波折的。保险+期货在保障农民的收益方面，以及在精准扶贫方面起到了哪些作用？

姜宇峰：在座的各位嘉宾，我是来自黑龙江省佳木斯市桦川县的县长，我叫姜宇峰，今天能够参加这样一个活动，非常的荣幸，也非常的高兴，荣幸的是我这个泥腿子居然攀上了高大上，高兴是由于鲁证期货对我们的帮扶，上我们的脱贫攻坚有了一个比较好的成果，有了一个比较好的局面。我在这里要由衷地感谢习总书记、党中央，感谢证监会，感谢鲁证期货，其实我最要感谢的就是鲁证期货的同仁们。陈方董事长多次到桦川县去，带领他的团队认真地研究，给我们留下了非常深刻的印象，既有实实在在的帮扶，同时又带给了我们一种崭新的工作作风、工作面貌，对我们全县干部的脱贫攻坚的作风都是有一定影响的。

回忆2016年的这个季节，是我当县长之后特别难过、特别操心、特别担心的一个阶段，那一年大雪来得早，黑龙江省可以说是面临着自然灾害和农产品价格的双重打击。因为大雪来得早，把我们的农产品都已经冰雪覆盖的时候，我们到农村去会看到家家户户的门口、路上、长垣上都是被雪覆盖的，因为农民的种植量很大，他如果搭建玉米架子、玉米楼子是大不起的，只能放在地上，省委书记、省长都去看了，就让大家要离地存储，但是如果离地农民会增加很多的成本，而这时候的玉米价格，国家取消了保护价，原来最高的时候玉米的保护价是高达1.1元，农民拼命地种，面积越大越好，产量越高越好，因为它相当于是有订单的，有订单的情况下，农民就种得越多赚得越多。但是突然之间国家宣布保护价取消了，我们省委书记那个时候下了死命令，要求各个收储主体干粮要达到7毛钱。什么是干粮呢？就是国家规定14个水分下的粮食，必须要达到7毛钱。但是尽管这么努力，国家收储主体最高收到了6毛8，农民赔得一片哭声。而这时候总书记又为我们吹响了脱贫攻坚的号角，要让我们在2020年之前实现脱贫。贫困户的收入在下降，非贫困户的收入也在下降，农民的生产贷款有的都还不上了，我们的脱贫攻坚面临着一个重大的课题、重大的难题。

那个时候鲁证期货主动走到了我们身边，为我们研究玉米的保险+期货。一开始是保障期货价格，按照大商所期货的一个时期的平均价来保障，我们觉得也不错。当时跟我汇报的时候，我是非常痛快就答应了，我说这个事对我们农民是好事，也解除了政府的后顾之忧。接下来我们发现保障期货价格和现货价格之间又有这样一个矛盾，就是我们的农民对期货了解的很少，他对你那个遥远的期货价格并不是很有感觉，有的时候会容易发生一些误解和误差。接下来我们研究采取订单收购的办法，这个办法农民非常容易接受。但是订单收购也有一定的难题，也有一定的缺点。

在2018年的时候，我们就研究了另外一个办法，叫基差收购。我们考虑了在港口的价格和产地的价格之间的差，当时我们定到240块钱。虽然操作起来相对复杂一点，但是具有可持续性，效果不错。

从保障的程度上，我们原来是保障了1/3，全县一共是24万吨，今年年初的时候我们确定是8万吨，后来我就求陈方董事长，我亲自给他打电话说，能不能再支持我一下，你给我保了8万吨，只有1/3，还有2/3没有人管，我说你能不能再给我扩一下，争取全县覆盖。陈方董事长让我非常感动，他约我一起到大连大商所，去跟大商所的领导谈，后来大商所的董事长答应了陈方董事长，给我们整县覆盖。今年我们目前签的协议是玉米干粮达到7毛9，30个水位的潮粮大概6毛2，如果是贫困户就加一分钱。这个水平是很高的，2016年省委书记极力要达到7毛钱，我们没达到，现在我们保障了7毛9。当然今年市场比较好，我们现在已经是实现了潮粮达到了6毛5，干粮已经超过了8毛。现在蔺总还没有启动赔付，但是不管有没有启动赔付，农民今年的收入虽然比起国家收购价1块1的时候还有差距，但是毕竟我们已经达到了一定的水平，有了稳定的保障。

通过这三年来实施保险+期货的项目，我们觉得收获是很大的，首先是巩固了脱贫攻坚成果，我们有477户农户是种植玉米的，这477户今年的人均收入要达到4500块钱以上。黑龙江省定的人均收入贫困线标准是3550，我们种植玉米的农户的收入都超过这个标准了，也就是按收入来讲，脱贫没有问题。我们也避免了其他的农户像2016年出现的情况，再掉入到贫困户的行列，也就是我们的贫困户没有再增加。

同时，农民对生产也有了一个预期。我们那么农民种地不是我自己家的地我自己种，有的是要流转的，流转土地的时候，他就知道这个价格应该怎么定。你不知道他能赚多少钱，他怎么知道这个地应该卖多少钱呢？这是和他的收入挂钩的。这个预期有了，流转土地的农户就敢流转了。你是7000块钱一公顷还是8000块钱一公顷，反正有那个价格，他敢流转了，所以预期稳定了，另外成本也稳定了，原来农民几乎不控制成本，反正有1块1的收购价，预计明年还1块2，他就使劲往里面投，也不管种子、化肥、农药到底增加了多少成本，他就追求产量，现在有了这个价格的控制，他知道怎么去控制品种、控制化肥农药，控制地价、机耕费。另外也解决了农民卖粮难的问题，因为当国家取消了保护价收购之后，相当于没有一个固定的收购农民粮食的主体，至少我们启动了保险+期货之后，我们这边是一个收购的主体了，价高也好，价低也好，我们是负责收购的，所以我们在卖粮难的问题上又得到了解决。

我们这几年通过项目的实施，对农业生产的发展，对我们脱贫攻坚、稳定农民的收入作用是至关重要的。

主持人-冉丽：谢谢姜县长，对期货公司所做的保险+期货的扶贫项目，能够给予这样的评价，这个评价是非常高的，对期货行业加大扶贫也是一个信心和保障。

今天我们还有幸请到了辽宁省人大代表、辽宁证监局柳磊局长，他是作为期货服务实体经济的代言人，他在人大的建议中提出了中央财政将农产品保险+期货试点纳入补贴项目，能够更好地服务三农和发展，这一块得到了国家有关部委的高度重视，今年8月份出台的《关于开展三大粮食作物完成成本保险和收入保险的试点工作的通知》中已经就这个提议开始得到落实。下面有请柳局长给我们介绍一下当时您的想法，以及财政补贴试点的情况。

柳磊：谢谢主持人，谢谢王会长，大家下午好！大家知道现在农产品面临的风险主要是种植业的自然风险，还有市场的风险，市场的风险就是价格风险，随着种植技术和科技的发展，还有农民的保险意识的提高，应该说农产品抵御自然风险的能力有了很大的提高。但是我们的大农业、小农户的形势，农产品抵御的市场风险是非常脆弱的，我们现在的粮食对外依存也逐渐提高，受国际市场的影响，我们的粮食价格的波动是一个常态。现在我们国家农产品的总产值大概在12万亿美元，如果有8%的播种率的话，我们的风险敞口就有将近1万亿美元。以辽宁主要农作物玉米来说，辽宁全省的玉米产量大概在1400万吨，按0.95元一斤的价格来算，有275亿的产值。如果上下波动一毛钱，它带来的总值的波动就有28.9亿元。所以这个市场的风险管理的需求非常大，并且是不可避免的。

最近几年在交易所特别是大连商品交易所的积极推动下，各期货公司积极参与、大胆创新，和保险公司、地方政府一道，在管理农产品的价格风险方面做了大量有益的尝试，并取得了非常好的创新成果。保险+期货这个工具应该说就是一个非常好的创新成果。它是一个天然的普惠金融的工具，也是一个非常好的精准扶贫的工具。交易所做了大量的投入，期货公司各行业也做了很多的投入。2015年南湖期货在辽宁锦州义县做了第一单保险+期货创新，形成了可复制、可推广的义县模式。2017年和2018年在辽宁证监局的推动下，永安期货单纯利用场外期权的工具，独自为贫困户提供价格保险，2017年为我们扶贫的那个点实现理赔10.4万元，为1000吨玉米提供了价格保险。今年他们在当地政府的支持下又扩大了10倍的规模，做了1万吨的场外期权价格保险。现在已经实现了理赔93万元，所以说这也是一个非常有益的尝试。

尤其值得一提的是鲁证期货今年在全国6个做县域全覆盖的保险+期货试点项目中，桦川县是一个全覆盖的县，在辽宁省也做了一个全覆盖的县，就是辽宁盘锦市的盘山县实现了全覆盖，覆盖了13.4万亩的玉米种植面积，覆盖了11311户种植户，覆盖的风险保障总额达到7052万元，实现了一个非常好的效果。

按照中央财政补贴的原则是中央政府补大宗，地方政府补特色，现在这几大作物都是大众作物，按照国际通例应该是由中央政府提供大部分补贴的，我们现在是交易所冲在前面，2017年总共的保费交易所承担了84%，总保费1.32亿元，交易所拿了1.1亿元，虽然这个事情很好，这个需求也非常大，但是在这样一种情况下，指望交易所、指望行业是难以扩大覆盖面的，也是难以持续的，所以今年结合调研，在今年的人代会上提了这么一个建议，这个建议也得到了财政部的积极响应。刚才冉秘书长提到的93号文，就是把收入险开始做试点，已经部分响应了这个建议，我相信下一步还会有更进一步的安排。

主持人-冉丽：谢谢柳局，接下来问问蔺总，目前咱们的价格保险和收入保险规模相对较小，没有大规模开展的原因是什么？保险+期货这个保险产品起到了哪些积极的作用？

蔺湘：我向各位领导汇报一下刚才主持人提的第一个问题，就是关于在农业保险里面收入险和价格险为什么占比比较小的问题，总结起来有三方面的原因：第一是我国开展农业保险的时间非常晚，现在全世界农业保险发展得最好、最大、最活跃的是美国，美国的农业保险是从上世纪60年代就开始了，它从一开始发展的时候，就是以商业模式为主的。我们国家什么时候开始发展的呢？是2007年。在农业保险的市场上，所有的商业保险公司是不敢去触碰的，能够发展这一块的业务还要得益于从2014年开始国家连续14年关于农业发展的中央一号文件，这里面已经提到了农业保险，2007年的时候中央开始加大在农业保险方面的补贴。2007年农业保险开始，就是从中央财政的加大补贴开始。第二是我们的基础比较薄弱。我们在开展农业保险的时候，这个保险对保险公司的要求是比较高的，一个是你的机构必须要有覆盖性，能够延伸到农村。但是在目前除了中国人保以外，真正做农险业务的就只有一些省设立的农业专业保险公司，综合类的除了人保之外，还有一个就是中华联合，就是原来的新疆建设兵团旗下的公司。其它的公司为什么不做呢？就是因为他们的机构延伸不到农村去，队伍也延伸不过去，这个农业保险虽然收入很少、赔付很多，但是它又对专业性要求很强，因为农业品种非常多。要求高，收入又少，又是一个亏钱的业务，到现在我们这个业务还是亏钱的，我们一直亏了10年，做到今年，我们全国的农业保险收入应该有450亿左右，其中有将近250亿都是中国人保在做。价格发现机制建立不起来，所以这个保险还比较弱，因此保险+期货也快速发展起来，它能够有很好的价格发现机制。另外是信息共享机制不完善。我们要保产量，我们做不了普查，只能做抽样，所以信息的机制不建立，农业保险就有一个非常大的缺口补不上来。

第三是意识弱。从农业保险开始的初期，我们的农民和农企已经习惯于国家补贴的方式，没有补贴就不愿意投入，因此开展农业保险的基础就比较差。

从2007年开始，我们前7年做的农业保险只能叫做成本农业保险，就是这7年我们只保障了成本，也就是化肥、种子和农药，这三个部分投入了多少，我们只能保障这部分的风险。但实际上农民可能更关注的是年初投入了，我到年末的时候有多大的收益能养得起家，孩子上学、老人看病能满足得了，实际上这一块的保障是不充足的，但是因为价格发现的问题，因为信息共享的问题，还因为一直以来我们对农业的保障都存在用低保费来做低保障，所以收入和产量这一块一直就没有公司敢于去做，这是一个重要的原因。

保险+期货能够做起来，对保险公司来讲，我们也非常感谢政府和监管机构对我们的大力支持，感谢期货公司和商品交易所和我们之间的配合，桦川也是中国人保集团结对定点帮扶的4个县之一，姜县长也是对我们的业务探索给予了非常大的支持，它的益处是用三新促三新，前面的三新是新模式、新市场和新机制，后面的三新是：农业保险发展有了新路径，用期货的方式我们终于开始能够探索收入保险和价格保险，这是从2015年和大连商品交易所开始探索的，到目前为止已经有8个期货的产品，涉及15个省，目前保障的金额还是很小的，但是对于这个业务来说已经有了长足的进步，我们现在的保障已经有60多亿。第二是风险分散的新选择。原来风险分散只在我们保险行业内，用我们自己来自留，或者是在再保市场上进行风险分散，现在我们又多了一个途径，就是在期货交易市场、场外交易上做一个对冲，这是我们学到的一种最新的方式。第三是农业补贴的新方式，原来农业补贴1块钱当1块钱用，但是作为保险之后，一块钱可以放大10倍甚至20倍，我觉得这对我们三方来说都是一个特别好的探索的方向。

主持人-冉丽：谢谢蔺总，通过蔺总的介绍，让我对保险+期货有了一个更深的理解，也很好地诠释了保险+期货的意义。

扶贫工作离不开金融的支持，利用金融资源助力脱贫攻坚，要充分发挥金融机构的专业优势。鲁证期货的陈方总，请您介绍一下您在桦川县的专业扶贫中有什么感受？我估计您要想说的肯定很多，因为整个项目交流的过程中，您所参与的肯定都是感受很深。

陈方：这个项目做到现在，我觉得要感谢方方面面，感谢政府有这样的政策，感谢证监会，感谢协会，感谢地方政府的支持，感谢地方监管部门的支持和交易所、保险公司的支持，特别是交易所。刚才姜县长说他们县里要摘帽，农业产值占了40%，能不能我们把农业这一块的保险+期货都做了，这个事情对我来说是难以回答，但是又必须回答的问题。难以回答就是我们在技术上没问题，但是有资金来源的问题，必须回答是因为桦川我连续去了三年了，我看到当地农民的实际状况和当地政府为了脱贫所想的办法。当时和政府在努力地干，面临这些南，我能体会到这个东西，所以我跟县里商量，我们得去跟交易所请求支援。那天我去的时候，我记得大商所郑强理事长感冒发烧了，郑强理事长和朱总一块儿见了我们，我们谈了这个情况，当时就表态说讨论一下这个国家级贫困县，这是一个特殊情况，能支持的我们全力支持，然后朱总就盯着我们这个方案，很多条件都谈了，没有大家的支持，没有各个方面的领导有这个情怀，这个事情做不出来，这是我这几年来感触最深的一件事情。

我们的保险+期货为什么要做，为什么说它是一种责任？

就是农业、农产品价格的波动，给农业带来了困扰，这是全球的问题，只要是市场化的国家，都会面临这个问题，而且市场化程度越深入的，这个价格的风险相对自然风险来讲比重就越大，就越来越突出。现在从全球来看，解决这个问题大概三类办法，一个是政府的各种补贴，这种办法美国有，南美又有，欧洲也有，中国也有，可能具体的项目不一样，比例也不一样，这是第一种办法。第二种办法就是农业保险，美国现在采取的方式就是收入险的方式，政府同时给农民补贴保费，也给金融机构补贴一些费用，支持它的发展，活跃这个市场。第三个办法就是农业主体直接进入到衍生品市场里来，利用期货、期权这个市场来对冲掉面临的这一系列风险。我们国家随着农业改革的逐步深入，已经到了一个什么样的阶段呢？我们已经到了从价格的干预到价格的风险管理的转变这么一个阶段，过去我们完全是靠补贴，这是一种行政的办法，这个办法就会干预市场形成价格的机制。这个风险同样是要规避的，但是转变成管理这个风险。我们肯定就面临着价格风险对农民的影响越来越大。也正是因为这个原因，所以我们连续多少年，中央一号文件强调农业保险这个事，每年表述的重点可能有不同，但是核心的问题是一个，要农业保险来解决这个问题，这是一个主流的方式。这三年又讲了要保险+期货。为什么要保险+期货？从传统的保险理论来说，它不是所有的风险都可以做保障，特别是不是所有的风险都可以做商业承保。但是它的传统理论，像金融市场的风险，它是没有办法的。

美国也有保险+期货，美国的保险+期货跟我们不同的是，他们不是期货公司合作来做的，但是目的是为了用期货市场管理这一块的风险，因为收入风险覆盖的是产量和价格，全部都覆盖，价格的问题，刚才蔺总也讲了，传统的是在保险的范围内保，所有的投保人最多是再保险，你要到这个市场里来，有一个前提，必须你的期货市场是成熟发达的，美国尽管农业保险很早，但是它的收入险也不早，大概是在上世纪90年代，它的期货市场非常发达了以后，才能利用这个期货市场来管理这个风险。我们现在做的这个事情，实际上就是利用了期权定价的数理基础和保险定价的数理基础不一样，所以我们不需要大量的风险单位，因为我们定价是基于它这个标的价格的波动率，保险定价要看大数，它遵循大数法则，这个基础不太一样。所以利用衍生品市场，它可以把这部分风险转移到期货市场来，在金融市场里面把它消散掉，这在保险产品里面是一个创新。结合我们这次的论坛，刚才王会长讲，什么是社会责任，给我们提了三个：化解风险、扶贫、为实体经济服务。期货行业我个人的理解，我们的社会责任是什么？就是这三条，我们做的事情，我们所服务的内容就应该是急国家和人民之所急，做国家和人民之所需。

刚才我们讲了这个过程，所以我觉得这个事情我们是有义务、有责任尽我们的全力去做好。

主持人-冉丽：谢谢陈方总，对社会责任的理解您真的谈的很深入。

现在请各位简单地谈一下能否在更大范围和更多的品种上推广保险+期货的模式？这个设想和相关政策，几位嘉宾有什么好的建议，也跟我们说一说。

柳磊：作为监管部门，我们一是引导期货公司更多的参与到这个市场上来，发挥期货公司的作用，第二是要向地方政府、向有关部门广泛宣传期货市场的功能，让更多的领导像姜县长这样能熟悉我们这个行业，熟悉我们这个产品。第三，作为人大代表，继续为行业发声，下一步把期货公司能够独立的承担价格险这一块也纳入到享受补贴的范围里面来。

姜宇峰：从县级政府来讲，主要是履行好我们的主体责任，县一级政府是承上启下的，我们要把该拿的钱拿出来，我今天听交流说，国家定的试点，有30%的保费让农民自己拿，说实话农民不会拿的，从我这个县长的角度，我准备再承担20%，让农民的积极性提升，农业县的县长，下要对老百姓(603883,股吧)的增收负责，上要对国家的粮食安全负责，这是我们义不容辞的责任。

另外就是一定要提高全县干部群众保险+期货的意识，让我们的阳春白雪和下里巴人能够拧到一起，否则干部也不了解，老百姓也不接受，我们这个项目就很难实施。

同时还要极力推动农民的组织化水平，让农民真正成为可以对接市场、面对市场的一个成熟的或者是较为成熟的市场主体。另外我要强烈呼吁国家层面加大对收入保险的保费补贴力度。因为这件事涉及千家万户，它涉及的是国家粮食安全。我们国家对农业的补贴现在也越来越多，好多的补贴都是直接补给了农民，揣农民兜里，打农民卡里，农民有这么一个特性，钱只能进不能出，你把钱打到他的兜里变成他的钱了，他就觉得这个钱不能拿出来，但是你要把这个资金拿出来一部分，哪怕是一少部分作为收入保险的补贴，可能它的作用要远远比你把它装到他的兜里、打到他的卡里的作用更大。县长其实就是一个农民头，保险+期货对我们来说是挺高大上的，我今天说的可能有些还是外行话，各位见笑了，恳请各位多到桦川指导我们的县域经济发展，指导我们的农业农村工作。其实玉米并不是我们桦川最大的优势，我们的大米好，我们的大米品牌大家可以考虑，而且在电商平台上，有京东的桦川县域馆和我们县里的电商平台，有机桦川电商平台，都可以买到我们最好的大米，我们也希望保险+期货下一步能够延伸到水稻这个农产品上。

主持人-冉丽：姜县长说得很实在，我觉得鲁证期货还是很幸运，能遇到这样的县领导，理解、支持、共同参与、共同推进这个事情的发展，我觉得咱们期货行业的其它公司如果在合作的时候遇到这样的合作的政府领导，也是一件幸事，也希望期货公司能更加努力，首先你自己自身要积极努力地去宣传、推广，这样能够让当地政府真正理解你所做出的努力。蔺总，您也谈两句。

蔺湘：接姜县长的话，我证明桦川的大米的确非常好吃，现在在我们人保集团的系统内，“吃大米就是扶贫”，所以我们食堂采购的都是桦川的大米。

主持人-冉丽：透露一下，姜县长是桦川县的代言人，我们看过宣传片，在他们的电商平台上，很真诚。

蔺湘：作为保险业的央企，中国人保也是有责任、有义务去持续地助推国家的扶贫攻坚战略、政策，另外也要持续化解农业风险，促进地方经济的发展。对于保险公司来讲，我们最大的优势一个是强增信，另外就是风险转移，利用这方面，再加上我们的机构延伸度非常广，我们的从业人员现在有将近70万人分布在全国各地，还有就是保险产品的认可度较高，我同意姜县长说的，期货是高大上的，但是保险对于普通人来说，它还是相对的简单和认知度高的，所以我们也希望通过更多的保险产品的设计，作为一揽子金融产品的入口，提供给我们的农民朋友们，让他们和城里人一样能够享受到更加幸福和美好的明天。我们也会设计出更适应农村的产品。保险+期货现在的这个模式只是一个初期，我们要从解决三个问题入手，第一个是种粮难，刚才讲得更多的就是种粮难，第二个是卖粮难，刚才姜县长已经讲到了，我们用订单农业解决他的卖粮的问题。第三是融资难，这也是金融体系里面最难的，但是应该说是金融行业最擅长的，通过保险产品的强增信以后，我们也希望能够用少量的资金作为杠杆撬动更多的参与者参与到保险+期货的大军里面来，扩大更多的产品的覆盖面、深度和广度。这是我们下一步要做的工作。

另外有一点建议，希望把保险+期货这么好的产品能够纳入到中央对农业保险补贴的范围内，让它能有更加长远的路可以走。

姜宇峰：我插一句话，刚才蔺总说到了金融的问题，我觉得保险+期货下一步能不能思路更深、更广、更宽，把银行拉进来，把国有的仓储企业拉进来，把深加工的企业拉进来，这很有可能是下一步我们努力的方向。

主持人-冉丽：让我们再次以热烈的掌声对各位嘉宾真诚的发言和分享表示感谢，我们也相信在各方的努力下，在保险+期货的模式有更大范围的推广，实现更多地区脱贫摘帽。陈总您还有什么要补充的？

陈方：除了前面三位领导提的中央财政补贴的事情，我想再补充几句，以现在的情况来看，我觉得这个量如果再大的话，我们到场内去对冲，这个流动性可能会有问题，所以我建议我们的交易所是不是能够在这方面帮助我们考虑一下，看看怎么解决这个事，如果量再大，肯定会遇到这个问题。交易所现在已经在抓紧出不同农产品的期权，我觉得还得加快，因为期权出来对于提高我们的对冲效率还是非常明显的，今天上午我们还在讨论这个事情，姜县长说你能不能费用再进一步下降，柳局长给他讲，如果效率再提高，还是可以再下降的。

中央现在对收入险提的比较明确，我们现在在抓紧研究收入险的模型，过去我们是把价格和产量分开来做的，这里面是有问题的，分开来做，它一定会有一部分重复保的，这个降低了效率，提高了成本。我们现在也在找有关专家研究这个东西，怎么样能够有一种更好的模型来解决这个问题，这是我们要做的工作。这里面同时有一个问题，我想提一个建议，我们的天气指数期货，据我知道大商所在很多年以前就研究过，也往证监会报过，这个很重要，如果这个东西能拿出来，将来产量这部分，我们同样可以在保险公司这个范围分散以后，同样可以拿到金融市场去，这样分散的途径会更多一些，这在国外是有经验可循的，希望抓紧研究这个事。

如果有更多的贫困县或者其它的农业县要想利用保险+期货，根据我们的体会，从桦川做下来，我们最深刻的体会是，各级干部，特别是分管农业和管金融的干部，他们对保险+期货这方面的认知能力，对促进这个工作顺利的完成，这个作用是很大的。如果还有更多的县希望做类似这样的事情，建议在人员培训上要组织好，在这方面期货公司，包括我们鲁证期货有这样的义务，如果有这种需求的话，我们愿意义不容辞去完成。

主持人-冉丽：总结一下，本环节大家提出了这么几点建议：丰富期货品种、加强金融培训、国家政策尽早落地、进行保险产品创新。

本环节的互动发言到此结束，谢谢大家。