人行上海总部打击信用卡套现犯罪顺水鱼财经

为落实前期打击' 信用卡套现犯罪工作成果，进一步提高各相关单位的风险防范意识，人民' 银行上海总部日前组织召开信用卡套现风险提示专题会议。会议通报了上海市信用卡套现案件的总体形势，结合重点案例对存在问题及原因进行了分析，对信用卡套现风险防范工作进行了阶段性总结和进一步部署。

2009年下半年，全国各地纷纷加大' 银行卡安全管理和预防打击力度。人民银行上海总部与上海市公安局、市工商局、中国银联及商业银行、参与收单机构等形成了紧密合作协调机制，统一行动，对信用卡非法套现犯罪行为进行集中侦破和打击，极大' 地震慑银行卡违法犯罪分子。上海市信用卡账务风险上升的趋势得到扭转，今年信用卡不良信贷比例较年初下降了0.3个百分点，银行卡尤其是信用卡风险隐患得到有效控制。

会议认为，有效减少POS机非法套现行为的关键环节，在于切实加强发卡端发卡银行对信用卡的发卡审核、授信额度管理和交易监测，切实加强受理端收单机构对特约商户的准入、POS的申领审核和日常监管。为此，会议对各相关机构提出5项要求：一是充分认识信用卡风险管理工作的长期性和艰巨性，增强工作的自觉性和主动性。二是加大自查力度，全面排查风险隐患，增强制度执行力。三是切实有效加强信用卡各环节的管理，重点是狠抓发卡源头管理，加强信用卡受理市场建设，强化对收单机构、商户、POS机具及外包服务商的管理，加强对相关信息的报送与反馈。四是建立和完善信用卡信息共享与风险防范协调合作机制，加大套现联合打击力度。重点是建立和完善银行卡不良信息共享机制和银行卡业务考核评价办法。五是加强对征信及银行卡知识的宣传和普及。