银监会制定农发行和进出口行监管办法顺水鱼财经

证券时报记者 孙璐璐

为深化中国' 进出口银行和' target='_blank' >中国农业发展银行改革，弥补监管制度短板，银监会昨日发布《中国进出口' 银行监督管理办法（征求意见稿）》和《中国农业发展银行监督管理办法（征求意见稿）》，并向社会公开征求意见。

银监会相关负责人称，近年来，进出口银行和' 农发行整体发展趋势良好，资产规模逐年扩大，内部管理能力逐步提高，在支持经济社会发展方面发挥了重要作用。但是随着经济和金融环境的变化，两家' 银行业务结构和风险特征也出现了新变化。为进一步提升监管有效性，防范控制金融风险，促进两家银行安全稳健运行，银监会将制定两个《办法》作为2017年弥补监管制度短板的重点工作项目。

在强监管、防风险的监管思路下，银监会将对两家银行及其附属机构实行并表监管，重点关注两家银行及其附属机构的整体资本、财务和风险情况，并特别关注跨业经营以及内部交易可能带来的风险。

“两个《办法》覆盖了两家银行经营管理和审慎监管的主要方面，目的在于进一步明确两家银行政策性职能定位，督促两家银行依法合规经营、审慎稳健发展。”上述负责人称。

两个《办法》内容基本相似，在市场定位方面，均要求坚守政策性金融定位，在依法确定的支持领域和经营范围内开展业务，具体业务可分为政策性业务和自营性业务两类，但应坚持以政策性业务为主体。

在公司治理方面，两个《办法》要求，两家银行的党委发挥领导核心作用，把方向、管大局、保落实，保证党和国家的方针政策、重大部署得到贯彻执行，把党的领导融入公司治理各个环节。

风险管理和资本管理是两个《办法》的“重头戏”，也是强化农发行和进出口银行审慎发展的核心。根据要求，为有效控制信用风险，两家银行应建立覆盖各类风险的风险分析与报告制度，风险分析应按照风险类型、业务种类、支持领域、地区分布等维度进行，重大风险分析至少每季度开展一次。

在资本管理方面，根据要求，两家银行应明确资本管理目标，结合政策性职能定位及业务发展特点制定有效的资本规划和资本补充计划，并根据资本充足率的变动情况合理确定业务发展规模和速度，资本预算与分配应优先保障政策性业务。与此同时，应建立稳健的内部资本充足评估机制。内部资本充足评估结果应作为资本预算与分配、授信决策和战略规划的重要依据。内部资本充足评估至少每年开展一次。

若两家银行的资本充足率未达到监管要求，银监会有权根据具体情况采取限制分配红利和其他收入、控制风险资产增长、暂停自营性业务、限制增设新机构等监管措施。