央行人士详解地下钱庄跨境资金腾挪术顺水鱼财经

央行1月6日结束的2009年工作会议指出，继续深化外汇管理改革，加强跨境资金流动监管；完善国际收支统计监测，研究应对国际收支异常变化的政策措施，严厉打击地下钱庄等违法外汇交易行为。

地下钱庄是跨境资金流动的一个重要渠道。记者近日从央行有关部门获悉，自2007年9月至2008年10月底，央行联合有关部门在全国范围内开展了“雷霆行动”，协助警方破获地下钱庄案件45起，涉案金额约1053.1亿元，有力遏制了犯罪活动的高发势头。

他指出，地下钱庄转移跨境资金的主要方式是境内外分离，相互对冲；地下钱庄是热钱和黑钱的转换纽带，其交易量与热钱流入量存在一定的关系度。“地下钱庄是洗钱犯罪的一种表现形式，打击地下钱庄目前已取得很大进展，但在具体办案中我们也遇到罪名认定难、取证困难等问题。”

李劲曾参与协助侦破多起地下钱庄案，包括江西“7·10”特大地下钱庄案、河南焦作张社教地下钱庄案等。目前他手头上还有多起案件正在侦办中。

地下钱庄是热钱和黑钱的转换纽带

《21世纪》：地下钱庄是如何实现资金跨境转移的？具体是怎样一个操作流程？

李劲：通过对已破获典型案例的分析，我们发现近年来我国地下钱庄跨境转移资金的主要流程和规律是：在境内外同时开立多个银行账户，或与境外汇款机构合作，利用境内外“客户”账户，通过电话和传真方式确定汇率、账户和密码后，再通过境内外银行转帐或者网上银行交易完成资金转移。这一过程实际上并未发生真正意义上的跨境汇款，从而逃避了外汇及反洗钱部门的监测。

这种方式给一部分需要跨境转移资金的人提供了一条非正规的汇款途径，这其中即包括一些合法的汇款需要，比如劳务款、学费等， 但也包括了投机和非法活动的汇款需求，比如转移赌资偷漏税等。

此外，地下钱庄也为境内外不法分子跨境转移黑钱提供了便利通道。例如在广州汪某洗钱案中，毒品犯罪分子区某就将贩毒所得通过香港的地下钱庄转移到广州，供汪某投资办厂。

《21世纪》：那你们是否发现地下钱庄交易量与热钱存在一定的关联呢？

李劲：我们曾就上海破获的罗某地下钱庄案进行了深入调研，发现二者存在一定的关联度。

罗案是典型的替代性汇款系统，其特点是资金两地平衡。即境外流入资金的增长必须以境内流出资金的增加为前提，而境内流出的资金往往是需要汇出境外的黑钱。例如，在查处罗案过程中我们就发现该地下钱庄曾为天津网络炒汇团伙向境外转移非法资金，并协助东华大学拉萨尔国际设计学院偷逃税款。

因此，地下钱庄成为黑钱和热钱联结转换的纽带，涌入国内的热钱部分是由境内汇出的黑钱转换而成的。其具体过程为：境内个人、单位的非法取得的款项(人民币)存入罗某在上海、苏州、东莞等地的地下钱庄，通过电话传真确定汇率、金额、账户、密码后，再由罗某在境外(新加坡)的汇款机构(欢裕汇款公司)支付给新加坡接收来自中国黑钱的个人或单位。与此同时，国外热钱通过新加坡欢裕汇款公司，将外汇资金(热钱)汇给罗某在境内的地下钱庄，再由地下钱庄转入境内接收海外热钱的个人或单位的账户。通过境内外资金平帐对冲，地下钱庄将境内外的黑钱洗成了“白钱”，并将热钱顺利转入境内。

《21世纪》：你们是如何获得地下钱庄线索的？

李劲：主要有两个途径，一是我们人民银行系统的反洗钱部门通过对银行报送的大额和可疑交易报告的分析发现，这是主要的；另外，也有通过公安机关提供线索我们跟踪发现的。