防控洗钱风险 都邦保险从退保、理赔入手顺水鱼财经

根据' 保监会、中国人民银行对金融机构反洗钱工作的具体要求,日前,都邦' 保险设计、开发的反洗钱信息系统成功上线,都邦' 保险进入了全面防范和控制洗钱风险的新阶段。

对于此次反洗钱信息系统的建设,公司高度重视,专门成立了由稽核监察部牵头,各业务部门配合,信息技术部组织开发的反洗钱信息系统建设工作组。工作组通过充分的调研、讨论和紧张的开发建设,历经半年,现已按照保监会和人民银行的要求成功上线。

据了解,公司新的反洗钱信息系统从如下几个方面改善了对反洗钱监控:

其一,在客户身份识别和风险等级划分方面,根据财产保险行业特征,客户可能洗钱的风险主要是在退保和' 理赔环节,我们在公司的双核环节对每个客户都识别风险,每核一次,客户就会有一次风险等级,最终通过一个规则确定客户的风险等级,做到了科学性和可操作性。

其二,在大额、可疑交易发现和上报方面,公司反洗钱信息系统改变了传统的人工操作方式,形成人工发现和信息系统发现相结合的大额、可疑交易识别方式,将能定量的指标直接通过信息系统筛选,提高了发现识别交易的能力;同时上报过程也实现了信息化,通过信息系统直接上报、审核,最终上报到人民银行反洗钱监测中心。

其三,在非现场客户数据的提取方面,公司在搭建反洗钱信息系统的同时也完成了核心系统的功能改造,改进了数据统计的方法,统一了数据统计口径,这样使得非现场提取的数据来源更加广泛和准确,大大提高了提取数据质量。

上述功能的完善,有力地支持了公司反洗钱工作,提高公司反洗钱工作效率,提升了公司反洗钱管理水平。

另外,在之前,都邦保险公司已经修订、完善了反洗钱内部审计制度,并将反洗钱审计纳入分支机构常规稽核检查的一部分,建立了反洗钱审计的长效机制。此次反洗钱信息系统的上线,更进一步完善了公司反洗钱内部控制,对公司全面、有效防范控制洗钱风险具有重要作用。