基金监管层拆篱笆 三项组合拳出击顺水鱼财经

“篱笆要拆掉，在准入门槛上要放宽限制。”11月1日下午，证监会有关部门负责人在评价目前的基金监管思路时对记者指出。

当天下午，证监会发布了关于基金基金和基金销售办法三方面的指导意见和修改办法。包括《基金管理公司特定客户资产管理业务试点方法》及相关配套规则、《基金销售管理办法》修订稿和《基金的指导意见》。

值得注意的是，此次基金业三项组合拳的共同特点在于，将监管重点从准入监管转向日常后续监管。

如将基金管理公司设立专户理财业务准入条件中，不再设置具体指标门槛。取消关于管理证券投资基金2年以上、公司净资产不低于2亿元人民币、管理资产规模不低于200亿元人民币等条件。

伴随着从专户、保本基金和销售等三方面的重拳出击，基金业市场化的力度正在衔枚疾进。

专户壁垒全方面放开

“专户业务已经到了重新梳理相关制度的时候。”11月1日下午，证监会有关部门负责人对记者指出。

“业界觉得，目前基金公司是否一定要从公募产品做到私募产品，为什么不能从私募产品开始做起，再发展到公募产品呢？”上述负责人表示。

监管层发问的背后，基金专户行业从2007年11月开闸至今已经3年时间，截至10月15日，基金专户理财已成为一支掌管着982亿元资金的财富管理行业新力军，这个三岁的新生儿终于迎来成长的分水岭。

首先，基金专户理财资格以往过高的准入门槛，即将降低。

证监会有关部门负责人指出，拟在准入条件中不再设置具体指标门槛。取消关于管理证券投资基金2年以上、公司净资产不低于2亿元人民币、管理资产规模不低于200亿元人民币等条件。

“这样绝大多数的基金公司都能符合专户理财的资格。”该负责人指出。

此外，单只专户产品的初始规模限制也将降低。

“我们发现目前基金专户产品募集中，出现了产品已经备案通过，但由于募集资金达不到5000万元的要求，专户产品就成立不了，而原来已经申购的投资者也受到影响。所以我们干脆将门槛降低。”该负责人解释道。

此次，证监会拟将一对一和一对多产品的初始规模限制由原来的5000万元降为3000万元，以增强基金管理公司拓展专户理财业务的便利性。

上述部门负责人还指出，将扩大专户产品的投资范围，拟将商品期货纳入专户产品的投资范围，以增加专户产品的多样性，满足部分投资者的理财需求。

“以后可以出现完全做商品期货，或者是股指期货的专户产品。”该负责人指出

该部门负责人指出，将修改部分业务规范性条款，具体包括五个方面。

在确保公平交易的前提下，取消不同投资组合之间的同日反向交易的限制。

适度提高单只一对多专户产品投资单只股票 的比重，由原来的10%提高至20%。

适度增加一对多专户产品开放参与和退出的频率，由原来的每年至多开放一次增加至每季度至多开放一次。

增强一对多专户产品业绩报酬收取方式的灵活性，具体计提原则和计算方式该有合同当事人自行约定。

简化一对多专户业务客户资料表的备案手续，由原来的5个工作日内报备简化为每季度结束之日起15个工作日内报备。

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