普及“财商”概念 平安任重道远顺水鱼财经

在过去的30年间，中国打开了国门，经济飞速发展，2011年，中国正式取代日本成为世界第二大经济体，国人的财富也在迅速的积累，他们对财富的态度如何，具体通过什么样的方式获取财富，获取财富的能力如何等等，一直以来我们对这些问题缺乏一个完整、全面的认识。这是一个财富快速增长的时代，看待财富的态度，正在影响未来拥有财富的能力

盛瑞生：这次调查的起因，是源于我们多年以来对于客户、公众金融理财需求的不断探索和学习。作为中国的第一家股份制保险企业，经过23年的发展，中国平安已成为拥有保险、银行、投资等全金融牌照的综合金融服务集团，拥有超过6千万客户。这就意味着中国平安需要向庞大的客户群提供各种类型的金融服务，更为重要的是，如何帮助平安的客户甚至社会公众，提升对财富的认知，以及对财富的管理技能，是中国平安不可推卸的责任。所以在和零点调查沟通之后我们产生了做系统调研的想法，并全面付诸了行动。这样的财富商数调研的目的是想首先有一把尺子，然后我用这把尺子衡量财富商数的水平，当然在这个基础上，我们希望给普通消费者、普通市民一些如何提升、解读财富商数的建议。事实证明这样的调研是非常有价值的，对推动国人的财富理念以及对“财商”的认识都很有意义。

经济观察报：调研结果显示，中国人目前的财商指数是60.1，才刚刚及格，您对这个结果有什么样的评价？

盛瑞生：国人目前这个成绩，让人又喜又忧，忧的是我们刚刚及格，喜的是我们还有很大的提升空间。从这次调研报告中我们也发现，中国人追求财富的态度是比较积极的，但大家缺乏财富知识。中国人目前财富知识、财富行为、财富性格三个方面都有待进一步提升，我想，在这三个因素中财富知识的普及无疑是首要的。

经济观察报：从今年的"财商"报告中可以看出中国人目前的投资理念是怎样的？

盛瑞生：我们在调研中有三个发现，第一，中国居民在理财投资倾向上偏保守；第二，不同的群体理财需求存在非常大的差异性；第三，居民理财对于投资工具的掌握程度仍有较高的提升空间。对平安来说，我们一直以来追求的目标就是用一站式的综合金融服务，对接多层次的理财需求。我们的保险业务主要对应于整个财富配置的风险保障需求，银行业务主要对应于整个居民财富融资及流动性管理的需求，投资业务主要对接整个居民财富配置的增值需求。实际上储蓄、保障和增值的三大需求之间，还可以建立一种相互的联系。所以我们的目标也在于通过打造一站式的综合金融平台，适应这种多元化金融资产配置的时代需求。我们相信，未来中国居民金融资产配置已进入多元化时代。

经济观察报：中国平安是否也希望通过调研去普及中国人的 “财商”理念？平安针对这样的现象是不是有自己的服务措施？

盛瑞生：是的，我们通过《中国平安国人财商指数报告（2011）》的结果发布，在期望普及国人“财商”认识的同时，也将一如既往的为消费者提供高水平、专业化的综合金融服务，帮助客户提高财商水平，实现财富人生，平安相伴。