康宏财富推广地域扩展策略 抢占国内第三方理财市场顺水鱼财经

康宏理财控股有限公司主席王利民

2011年8月31日，康宏理财控股有限公司（康宏，香港上市股份代号：1019）在北京财富管理中心隆重开幕。同时，康宏理财控股有限公司主席王利民先生、康宏理财控股有限公司首席财务总监麦光耀先生、康宏中国理财服务控股有限公司行政总裁李国贤先生、康宏中国理财服务控股有限公司行政副总裁刘润桐先生接受了和讯网专访，对康宏财富投资管理（北京）有限公司今后的业务做出规划。

入乡随俗 理财师队伍本土化

康宏财富投资管理（北京）有限公司（以下简称“康宏财富”）为康宏在中国设立的第一家第三方理财顾问公司，而北京财富管理中心是康宏在中国大陆设立的第一间财富管理中心。康宏是香港最大第三方理财顾问公司和香港首间上市的第三方理财顾问公司，此举意味着康宏正式在中国展开第三方理财业务。相关负责人指出，第三方理财在中国才刚刚开始，现在应该算是一个刚开始起步的阶段，第三方理财机构还不太强大，康宏财富选择此时成立，也是希望抢占先机。目前在国内定义第三方理财仅仅局限于产品销售，卖产品，代理销售这个层面。但事实上第三方理财最主要的层面在香港的概念里，他是从客户的角度出发，替客户去做一个资产配置方案，资产管理方案或者是资产增值方案，包括一些理财服务方案。经研究发现现在的客户对风险的意识不高，多数都只是看到投资回报率。而康宏的理财师会先让客户做风险问卷等评估，根据实际情况作出针对客户的理财规划，并说明风险与回报是相对的，同时把适合的产品推荐给客户，让客户实现稳定的资产增值。

相关负责人谈到，康宏财富初期投资1000万人民币，理财师的团队主要是在北京当地组建，初期的规划是70人，后续还会根据需求逐渐扩张，同时依托康宏的战略建立成熟的服务体系，主要是支持风险控制、客户关系管理等业务线。他指出，只有将建立客户关系和提供后台服务这两者相结合，借助康宏在香港成功运作了十年的经验，才能根据所在地区的不同投资环境和客户需求，入乡随俗，通过相互交流学习，将康宏理财团队在大陆实现本土化。相关负责人还透露，目前正在全力拓展内地保险经纪业务，实施地域扩展策略，将以北京为基础，培训专业人员，制造成功个案，复制至其他省市。客户构成方面康宏财富主要针对的是高资产的个人客户。

努力打造世界第一的理财机构

康宏理财控股有限公司主席王利民先生谈到，康宏成为香港第三方理财的龙头企业，算是个成功的案例。回想当初，康宏是从10个人的公司，发展到现在1500个员工，也是香港最大的第三方理财机构。1998年康宏的目标是香港最大的投资理财机构，到目前可以说是全亚洲第一，希望能成为世界最大的或者最好的第三方理财公司。此次在北京建立康宏财富也是在争取地方资源，借力内地不断改善的金融投资环境，集团将继续大力推行“地域扩展”策略，将康宏这个品牌带到中国，力争成为国内最顶尖的金融服务中介公司之一。

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