创新引领上海金融业发展顺水鱼财经

创新，上海经济社会发展的不竭动力。“首开国内期市先河的' 期货保税交割”、“首个以服务场外创新金融产品为主要对象的集中托管与清算平台”、“国内保险资金投资公租房第一单”……日前揭晓的2011年度上海金融创新奖项目，充分展示了上海建设国际金融中心进程中，上海金融业创新发展的不懈努力和最新成果，更集中体现了创新对上海国际金融中心建设和推动“创新驱动、转型发展”的重要作用

上海金融创新奖营造良好金融发展环境

“以制度创新带动观念、科技、文化创新，以创新驱动发展，在发展中加快转型，在转型中提升发展的质量和效益，这是新一届（上海）市委的重要使命，也是上海在新起点上实现新发展、形成新优势的战略要求和关键路径。”这是中共中央政治局委员、上海市委书记' target='_blank' >俞正声日前在中共上海市第十次党代会上所作报告中的表述。在这个报告中，“创新”一词被提及60余次。

上海经济社会“以变求新”的发展思路已然定调。

近年来，我国金融改革开放不断深入，上海金融业也在改革开放中发展壮大，取得了显著成绩。设立上海金融创新奖适应了新形势下上海金融业发展的需要。国内外经验表明，金融发展史就是一部金融创新史，没有持续不断的金融创新，就没有金融业的蓬勃发展。上海金融创新奖的设立，对不断鼓励加快金融创新步伐，推进金融业的快速发展，可以起到极大促进作用。

2009年，上海市人民政府颁布《集聚金融资源，加强金融服务，促进金融业发展的若干规定》。“规定”提出，政府将每年安排预算资金，专项用于奖励金融产品创新、金融技术创新、金融服务创新、金融管理创新、金融组织形式创新等项目，凡注册地在上海的各类金融要素市场、金融机构总部、大型中央金融机构在沪分支机构以及金融监管部门等研发并实施的金融创新项目，均可申请参与金融创新奖的评比。

各类金融要素市场和金融机构以及其他有关金融单位在金融产品、技术、服务、管理、组织形式等方面的改革发展都离不开创新，上海金融创新奖的设立，就是为了进一步发挥各类金融要素市场和金融机构等的创新主体作用，不断推动各类创新活动，更好地实现上海国际金融中心建设不同阶段的任务和目标。设立上海金融创新奖正是加快推进上海国际金融中心建设的需要。

设立上海金融创新奖也是实现上海经济转型和结构调整的需要。金融创新是加快转变经济发展方式，实现产业升级和结构调整的重要支撑之一，也是金融业自身转型发展的客观要求。金融创新奖的设立，可以有效发挥金融配置资源的杠杆作用，鼓励金融市场和金融机构不断推出符合转型发展要求的新项目。

上海发展金融业，离不开金融软实力和良好的金融发展环境，离不开' target='_blank' >方方面面的支持和服务。金融创新奖的设立，可以通过政策支持和鼓励，激发各类金融机构和广大金融工作者的创新积极性，不断促进各类金融创新成果的涌现。因此，设立上海金融创新奖也是营造上海良好金融发展环境的需要。

覆盖面广创新性强

2010年度首届上海金融创新奖评选活动成功举行，共有37个项目获奖，社会各方反响积极。与2010年首度参评的61个申报项目相比，2011年度上海金融创新奖共收到99个申报项目，增加逾六成。

2011年度上海金融创新奖获奖项目覆盖面更广，集中了金融业各领域和各类型的创新成果，包括了金融要素市场、银行及非银行金融机构、证券基金及期货、产险及寿险，以及地方新型金融如上海奉贤绿地小额贷款股份有限公司、上海创业接力融资担保有限公司等各行业及机构申报的创新项目，涵盖了产品创新、技术创新、服务创新等各类金融创新。

吸引场外市场机构投资者在上海集聚，是上海建设国际金融中心的重要课题。获得2011年度上海金融创新成果一等奖的“创新金融产品集中托管和清算”，是银行间市场清算所股份有限公司（上海清算所）建立的中国首个以服务场外创新金融产品为主要对象的集中托管和清算平台。

该项目支持了创新金融产品的推出，吸引了企业投资债券市场或者通过债券市场进行直接融资。截至2011年年底，共有1847家机构投资者账户参与创新金融产品投资，企业的直接融资规模达5975亿元。

“该项目有利于银行间市场创新金融产品以及其他金融产品落户上海，扩大上海在债务资本市场和人民币市场的地位和影响力，凸显上海在金融市场创新和发展中的作用。”上海清算所副总经理沈伟对记者表示。

我国商品期货以完税状态下的货物作为期货交易和交割的标的物，与国际主要商品期货市场上不含税的价格体系并不接轨。率先在上海探索实施期货保税交割，对于提高我国商品期货价格的影响力和辐射力，有着非常重要和深远的现实意义。此次获得2011年度上海金融创新成果一等奖的上海期货交易所的“期货保税交割”，大大提高了我国商品期货国际定价的影响力。

2011年，上海率先探索实施期货保税交割，铜、铝期货的保税交割顺利走通了从生成保税仓单、进行期货交割、直至进出口申报验放的整个流程，打通了国内期货市场的国际化通道。

上海期货交易所能源化工部资深总监李辉介绍到，期货保税交割使得进口货物无需报关进口即可以直接参与国内期货市场的交割环节；期货市场价格配置资源的范围也进一步由境内区扩大到保税区；同时我国期货市场价格首次成为' 海关确定完税价格的基准价格。

“期货保税交割提升了"上海价格"在国际上的话语权，有力带动了企业在上海的集聚，数十家行业领头企业已落户洋山保税港区。”李辉对记者说。

而此次获得2011年度上海金融创新成果二等奖的交银金融租赁有限责任公司的“上海综合保税区船舶SPV金融租赁创新项目”，则是上海第一单境内保税区SPV单船经营租赁和融资租赁业务。该项目在船款支付、租金回收、跨境担保、海事登记、海关管辖等方面进行了探索并取得突破，推动了我国单船经营和融资租赁的标准化、规范化。同时，该项目还打破了外资垄断国际航运金融服务局面和传统的船舶信贷融资模式，为我国航运、造船企业提供了新的融资机会和方式。

2011年度上海金融创新成果奖项目处处体现创新思维，所有这些项目的实施和推广，对推动相关领域发展、服务实体经济、推进上海国际金融中心建设具有积极的现实意义。

保民生服务百姓

2011年度上海金融创新成果奖的许多项目，不仅取得了良好的经济效益，更获得社会积极认可。

目前，投资规模40亿元的“' howImage('stock','1_601099',this,event,'1770') 太平洋(' 601099,' 股吧)上海公共租赁房债权投资计划”成果斐然：项目一期已经推出2900套住房，占上海市2011年公租房供应总量的1/3。在2011年度上海金融创新奖榜单中，这一国内保险资金投资公租房的第一单获得创新成果一等奖。

太平洋上海公共租赁房债权投资项目是太平洋资产管理公司运用保险资金支持上海首批公共租赁房建设的重大民生项目，也是太平洋资产管理公司支持上海构建多渠道、分层次、成系统住房保障体系的实事工程。项目的成功实施集中体现了保险资金运用在投资渠道、投资模式、产品类型和投资政策适用范围上的多项创新。

' howImage('stock','1_601601',this,event,'1770') 太平洋保险(' 601601,' 股吧)资产管理有限责任公司副总经理苏罡介绍说，这一债权计划设计了具有保底收益、不设封顶收益的浮动利率机制的债权投资形式，兼顾了资金安全、投资收益和项目保障。

特别值得一提的是，该项目的实施产生了良好的社会影响，在“我最喜欢的保障房”评选活动中，得到了市民的好评，被评选为2011年上海房地产业十件大事之一。

安信农业保险股份有限公司的“保淡绿叶菜价格保险项目”，则在全国率先创新开发并推出了旨在降低蔬菜市场风险的保淡绿叶菜价格保险。

价格保险承担的是市场风险，突破了农业保险只保自然灾害或病虫害的传统，提供从生产到市场的多方位风险保障，是农业保险发展的一大跨越。同时，价格保险首次做到农业保险理赔的自动化处理，将理赔时间缩短至3天以内。

2011年，价格保险承保面积20.3万亩，占冬夏两淡期间绿叶菜种植面积约七成，保障金额近2亿元，理赔面积13.7万亩，赔款超过1200万元，惠及农户近2万户次，合作社600余社次，惠及面近70%。保淡绿叶菜价格保险为稳定供应、平抑物价发挥了积极作用。“保淡绿叶菜价格保险项目”因此获得2011年度上海金融创新成果奖二等奖。

另一获得2011年度上海金融创新成果一等奖的汇添富基金管理有限公司的“货币基金关联' 信用卡还款项目”，在国内首次实现了货币基金的支付功能，兼顾了金融消费者对稳定收益和资金便利性两方面的需求。

由太平洋财产保险股份有限公司独立研发、国内外首创的“3G快速理赔系统”，解决了以往理赔中“流程繁、时效长、体验差、监管难”的问题，改“理赔难”变“理赔易”。项目推广后，赢得了社会' 大众的认可，为行业创造了新的社会价值。该项目获得了2011年度上海金融创新成果奖二等奖。

“个人自助理财服务平台”则是工行上海市分行为贯彻国家民生战略，加强银行服务创新，改善客户服务体验，加强服务风险管理而开发的综合化服务系统。项目投产一年来，已在工行上海市分行421家网点投入使用，服务客户80万人次，实现个人理财类产品销售3068亿元，并产生明显的社会效益，提高了业务处理速度，改善了客户体验。

这个于去年3月30日通过国家' target='_blank' >知识产权局审核，获得国家实用新型专利的“个人自助理财服务平台”项目，也由此获得2011年度上海金融创新成果奖三等奖。

“金融创新不仅为稳定物价出力，也是改善民生的利器。”上海市金融办副主任范永进说。

应用性强服务实体经济

2011年度上海金融创新奖获奖项目更加注重实现金融服务实体经济的功能。

作为服务创新的典范，' howImage('stock','1_600000',this,event,'1770') 浦发银行(' 600000,' 股吧)的“商业银行股权基金综合金融服务”创立了四个“第一”。一是根据' howImage('stock','1_601988',this,event,'1770') 中国银行(' 601988,' 股吧)业协会的统计，浦发股权托管业务连续三年在全国银行同业中排名第一；二是积极参与上海市外商投资股权投资企业试点，成为第一批托管银行；三是推出“中国'私募股权基金市场研究报告”，成为国内第一家就该市场发布专业研究报告的商业银行；四是积极申报，获得国内第一批产业基金托管业务资格。

在西方成熟的金融市场，股权投资基金一直是促进科技创新、提升产业层级的重要金融力量。2011年，上海试水

QFLP（合格境外有限合伙人），目前获批额度已达20亿美元，上海已然成为全国的科技金融服务中心之一。

而作为上海QFLP的托管行，浦发银行在业内首家设立股权基金业务部，率先形成“PE综合金融服务方案”，推出包含“智、融、投、贷、管、退、保”七大子方案的股权基金综合金融服务创新，从募集设立、账户管理、项目投资、投后管理和投资退出等各环节为基金提供全过程、综合性金融增值服务，有效实现了产业资本和金融资本的无缝对接。

此外，浦发银行中小企业业务经营中心的“科技金融α模式上海"全赢"”模式、渣打银行上海分行的“中小企业成长的最佳伙伴”、太平洋财险上海分公司的“上海市科技型中小企业短期贷款履约保证保险试点项目”，以及浦东新区张江小贷公司的“科技型小微企业专属的服务产品包”、上海创业接力融资担保公司的“科技型小微企业投保贷联动项目”等等，均对当前各方关注的破解中小企业融资难进行了积极的创新。

' howImage('stock','1_600016',this,event,'1770') 民生银行(' 600016,' 股吧)小企业金融事业部的“中小企业批量方案设计工作室与主办行服务”模式，创新性地探索出一条“区域特色、批量开发、名单制服务”的专业化发展之路。该模式在上海地区取得明显应用效果，2011年上海地区中小企业通过批量项目26个，客户数1500户，合计投放282.7亿元；初步认定中小企业主办行客户118户，给予贷款利率优惠、贴现利率折扣等服务；创造社会就业1.5万人，直接或间接创造财政税收20亿元。

在为客户提供更有价值服务方面，申银万国证券股份有限公司的“证券研究咨询共享服务平台”，以专业全面的研究体系、严谨规范的管理方法与合规可行的制度流程为基础，依托自主研发的

IT系统，“产学研”相结合，形成全面覆盖各行业、领域的证券研究，向专业投资者提供专业的咨询服务。

而国投中谷期货有限公司的“一站式交割服务”模式，则为客户提供从交割方案设计到仓单注销出库的一系列与交割有关的专业化服务。提高了资源配置效率，并帮助公司确立服务产业客户的能力和地位。同时完善了期货市场服务产业客户和实体经济的功能，促进国民经济的健康稳定发展。

金融创新奖评选意义深远

前不久发布的2011年上海金融景气指数显示：以2006年为基期，上海金融业整体发展度指数达2570点，较2010年增长324点，增幅为14.4%，五年年均复合增速（21%）高于同期上海GDP年均复合增速（13%）。而金融创新发展步伐不断加大，则是该' 期指数的最大亮点。在2011年上海金融业整体发展度指数增长的324个点中，金融创新贡献122点，占增长的37.7%。金融创新发展度子指数达到4892点，较2010年增长59%，增速高于2010年及2011上半年，景气度持续升温。

上海市委常委、副市长' target='_blank' >屠光绍表示，目前我国经济正面临调结构、转方式的重要历史阶段，而金融创新是加快转变经济发展方式、实现产业升级和结构调整的重要支撑之一，也是金融业自身转型发展的客观要求。

2011年度上海金融创新奖获奖项目既有产品创新，如金盛人寿保险有限公司的“保得盈”变额年金产品，它是中国第一款变额年金保险产品；也有技术创新，如' howImage('stock','1_601166',this,event,'1770') 兴业银行(' 601166,' 股吧)资金营运中心的“金融市场资金交易一体化服务平台”，引入国际先进资金交易业务处理流程，根据国内资金业务和银行业务现状开发实施，实现了兴业银行资金业务流程再造，完成国际化和本地化的无缝衔接；更有服务创新，尤其注重服务民生，如工行贵金属业务部的工银金行家积存金、中行上海市分行的“银医通”门诊一站式平台服务、上海农商银行的“金融便利店”等项目都与服务民生息息相关。

上海金融创新奖评选表彰各类金融机构和有关单位在创新活动中取得的成绩，对进一步调动各方金融创新的积极性，积极开展金融创新工作，加快推进上海国际金融中心建设和“创新驱动、转型发展”，具有重要意义。

有利于推进建设上海国际金融中心的国家战略。金融创新是建设上海国际金融中心的不竭动力。在国际金融中心建设过程中，会不断遇到的各种新情况新问题，很多都要依靠金融创新来解决。上海金融创新奖是上海为鼓励和支持金融创新而退出的一项重要举措，有利于进一步营造良好的金融创新环境，推动金融创新步伐，更好地发挥上海金融改革开放的先发效应和示范效应。

有利于推动经济转型和结构调整。金融创新是上海加快转变发展方式和结构调整的重要支撑之一。上海金融创新奖重在引导各类金融机构围绕上海“' 十二五”规划的发展要求，表彰金融创新服务经济社会发展所取得的创新成果。上海金融创新奖的设立，有利于金融推动上海经济转型、加大对结构调整优化、城乡协调发展、社会事业繁荣的金融服务力度。

有利于调动各有关方面金融创新的积极性。金融创新离不开各类金融市场和金融机构以及有关各方的积极参与。经过上海金融创新奖的评选，许多单位涌现和发现了一批具有影响力的领军人才和创新团队。上海金融创新奖评选，有利于激发各类金融机构和广大金融工作者的创新热情，引导各类创新主题不断推陈出新，推动创新型人才的培育和集聚。

有利于加快金融创新成果的推广应用。创新成果只有满足市场需求，才会有应用价值。上海金融创新奖注重应用性和示范性，表彰已取得良好经济效益和社会效益的创新成果。上海金融创新奖评选，有利于扩大创新成果的社会影响力，加速创新成果在更大范围的应用，发挥创新成果的引领示范效应。

上海金融创新五个一等奖：·在国内期市首开先河的上海期货交易所“期货保税交割”项目·扩大上海在债券市场和人民币市场地位和影响力的银行间市场清算所公司“创新金融产品集中托管与清算”项目·参与支持上海保障房项目的太平洋资产公司“上海公共租赁房债券投资计划”项目·业内率先推出全产业链综合进入服务的浦发银行“商业银行股权基金综合金融服务”项目·在国内首次实' 现货币基金收益功能与信用卡消费功能对接的汇添富基金公司“货币基金关联信用卡还款”项目