京版带头大哥股市骗术揭秘：借电视给股民下套顺水鱼财经

“承诺高收益”，利用网站或者电视媒体大肆宣传，并“以销售' 炒股软件为幌子”推荐所谓的“牛股”，向广大散户投资者收取高额服务费，这就是京版“带头大哥”' target='_blank' >张欣的敛财之道。

西城区法院日前对北京证监局移送公安机关的张欣非法证券咨询案予以一审宣判，认定被告人张欣未经国家有关主管部门批准，非法从事证券投资咨询业务，情节严重，构成非法经营罪。这是北京地区首例获得司法判决的非法证券咨询案件。

影子老板张欣落网记

京版“带头大哥”张欣，今年38岁，青岛人，大学文化，拥有证券从业资格，并曾担任过持牌证券咨询机构的法定代表人。“带头大哥777”曾在几年前名噪一时。2007年，“带头大哥777”' target='_blank' >王秀杰在网上设群传授炒股票 经验，因其自称对股票 预测准确率超过90%，又自诩为“散户的保护神”，因此许多人通过缴费方式申请加入了“带头大哥777”的QQ群。股民缴费最少的每人每年3000元，最多的竟达3万多元。北京证监局局长' target='_blank' >王建平介绍，张欣一案让人想起当年的“带头大哥777”。他向记者详细介绍了破获京版“带头大哥”案的全过程。

1.“两公司”同一班人马给股民下套

2006年，张欣在北京成立了一个叫国颂金鼎的公司，刚开始代理销售其他公司的炒股软件，2007年8月，公司开始有些收入，但业绩一直不太好。初战失利的张欣开始反思，寻找新的商机。2007年的多次暴跌，让A股投资者找不到投资方向，一些投资者更是被严重套牢。迷茫中的散户让张欣嗅到了人生中前所未有的“商机”。

张欣决定开始销售自己开发的' 股评软件，后来增加了股票 投资咨询业务，给客户推荐股票 收取服务费等。2008年上半年，张欣还注册成立了天工精华软件公司，与国颂金鼎的人员和业务一样，公司的网站开始叫“天生我才网”，后来名字变更为“中国金融投资网”，两公司共用一套人马。

2.股东竟是公司系统维护人员

值得关注的是，为了隐藏自己的身份，张欣请他人来做股东和“出资人”。

以天工精华软件公司为例，张欣让公司当时的系统维护工作人员张某某等做股东，注册资本开始是10万元，后增资到100万元。“这些钱实际上都是张欣出的，从他的建行卡划到我的银行卡，然后再派人拿着我的存折去做的验资。”张某某回忆。

有意思的是，国颂金鼎和天工精华两家公司的法定代表人也不是张欣，而是徐某，公司员工称，从未见过徐某参加过公司经营。

3.举报信让张欣浮出水面

当张欣看着账面上的数字不断创出新高而沾沾自喜时，多名投资者已经将其举报到北京证监局。“内蒙古电视台每天早上8点40分播出荐股节目，节目下方还有荐股的服务热线，我打过去以后，对方用一个座机号码回过来，自称是中国金融投资网，地址在，并表示其推荐的股票 稳赚不赔，但要收取服务费。试用一个月后，我向一个名为‘佟某某’的个人账户转账5万元，但后来他们推荐的股票 都没有赚钱，我要求退款，对方没有同意。”

接到举报后，北京证监局稽查处迅速进行调查，很快掌握了涉案公司违法违规情况的证据。

4.身份暴露后迅速毁灭证据

在监管部门调查的同时，张欣快速收回战线，并销毁相关证据。

据证人证实，2009年5月底，监管部门的人到公司在海通大厦的办公地找人谈话。之后两天，张欣就把公司解散了，并安排退款的事情。公司的账本被张欣拿走了，几十台电脑被卖给收废品的，有的电脑被拆掉硬盘后卖掉。而这些电脑里有公司平时经营的情况以及分析师写的股评材料等。

5.逃亡两年带头大哥被绳之以法

北京证监局多次与办案机关进行沟通，指出涉案公司未经' target='_blank' >证监会批准，以出售股票 分析软件和荐股的形式收取服务费本质上是非法证券投资咨询活动，影响范围广，社会危害大，已构成非法证券经营，必须予以严厉打击，公安机关最终采纳了北京证监局的意见。

公安机关先后将多名涉案人员控制，两家涉案公司的实际控制人张欣在逃亡两年后于2011年被公安机关抓获归案，继而被检察机关审查起诉，最终被人民法院判决有罪，受到' 法律的惩处。

A.财经电视节目成“钓鱼”台

“公司先通过网站在湖北、内蒙古、云南等地电视台的财经节目进行宣传，让客户了解公司的业务情况，然后就会有客户通过公司网站和电视节目上的客服电话给公司来电，电脑机房就通过系统将客户的来电号码转到业务员的电脑上，业务员根据所分配的来电给客户打电话，这些都是张欣安排的。”一证人在证言中说。

B.业务员打电话向股民兜售服务

业务员打通电话后，先介绍自己是“中国金融投资网”的人员，只告知工号等信息，并不使用真实姓名。市场部的业务员通过电话与客户联系沟通，在电话里对客户讲，公司有股票 分析资质，有资深的股票 分析师为客户提供股票 分析咨询。公司分档收费，比如3800元、4500元、8800元、27800元、38000元，最高达15万元。从服务费的分档来看，张欣可谓是“大鱼”、“小鱼”通吃。

C.以销售“炒股软件”为幌子收取服务费

张欣对“服务费”都进行了包装。据证人提供的证言，这些服务费在电脑上是以软件销售的形式出现，有产品名称，后面附有价格。其实，这些所谓的销售软件的钱就是向客户推荐股票 的服务费价格。“这些软件系统是由张欣提出要求，技术部制作实现。”

D.假借大量“个人账户”转移非法所得

张欣为了“安全”达到自己的敛财目的，还是动了一番心思，不仅仅是服务费以销售软件名义来体现，而且在收取客户款项的账户上也有所防备。

如果业务员和客户谈好了，会给客户提供一个收款账号，最初是用国颂金鼎公司技术总监周某某的个人账户收款，后来用公司出纳佟某某的个人账户收款。显然，张欣是担心自己有一天被暴露。

周某某证实，张欣让其以个人名义分别在五家银行开设五个账户用于收取营业款。在他离职后，张欣又让佟某某以个人名义开设五个账户来收款。

据佟某某证词，这五个账户一是按照张欣要求取现，二是不定期将钱转账到公司账户里。

局长解案

虚构专家小组让投资者越陷越深

近年来，北京证监局通过“打非”联席会议工作机制，与市公检法机关相互支持、专业互补、密切合作，形成了良好的执法氛围，在线索通报、协助取证、行政认定以及联合执法等方面开展了大量工作，北京辖区打击非法证券活动工作取得了明显成效。

股市骗子常有固定诈术

' target='_blank' >王建平指出，张欣一案在通过荐股收取服务费等很多犯罪细节上与“带头大哥777”有很多相似之处，但也有明显的不同。根据投资者的投诉举报和“打非”工作实践，王建平总结，非法证券投资咨询活动的表现形式为：首先，不法分子先设立一个网站并在网站上开设股票 行情即时分析业务吸引股票 投资者，或者声称可以提供股票 免费诊断服务，吸引投资者拨打咨询电话或者留下注册电话；然后，让员工按照固定程式，接听投资者电话或者随机拨打投资者所留电话，承诺高额投资收益诱导投资者接受咨询服务，为逃避监管，这些服务往往披着销售炒股软件的外衣。

投资者一不小心被忽悠成VIP客户

当投资者按照其操作获利时，就鼓动投资者升级成为“VIP客户”、“高端客户”，并缴纳一定费用，再向投资者推荐股票 信息；当投资者按照其操作出现损失时，就鼓动投资者成为他们更高级别的客户，缴纳数额更大的费用，再向投资者推荐股票 信息。

专家小组提供虚构一对一指导

不法机构往往虚构所谓的专家小组，向客户提供一对一指导，而当投资者出现亏损时，公司人员会介绍另一位专家，并给予受害人所谓的更大优惠、更机密信息，同时要求支付更多费用，导致投资者越陷越深。

制图/张坤