支付公司涉黄赌皆因风控失灵顺水鱼财经

支付公司涉黄赌皆因风控失灵？

近两个月以来,国内第三方支付成为舆论的浪尖,可惜的是,这些并非好事,而是一些第三方支付企业沦为赌波集团、黄色网站的“幕后”服务商,其中涉案的不乏第三方支付行业的巨头企业。

是风控存在漏洞所致,抑或部分企业受利益驱使知法犯法？第三方企业往往百口莫辩。有支付行业人士表示,对违规资金的监控是第三方支付行业监管的一项难题,风险控制也无法做到“滴水不漏”。不过,亦承认部分企业或个人确实为利益驱动而“睁一只眼闭一只眼”。

多家企业涉案

从今年4月开始,关于部分第三方支付企业涉足赌博、黄色网络等案件不时见诸各大媒体。反响最大的,是今年6月份被公安部通报的“乐天堂”网络赌博案。除了快钱以外,还有更多的第三方支付企业被爆与案件有关。据央视前日曝光,此次乐天堂案件涉及的境内第三方支付平台近十家,除了快钱公司,还有北京首信、收汇宝、易宝、云网、环迅支付、财付通、网汇通等,几乎全是目前活跃在国内市场上的第三方支付公司。

仅支付企业难杜绝违规资金

大部分第三方支付企业都具有数十人组成的风险控制部门,对合作商户与其中流动资金进行审核,当然,不同的企业,其风控的能力与实际情况有所不同。

一支付行业人士告诉记者,一些赌波集团和黄色网站为了逃避第三方支付企业的审查,都会注册一些假网站或假冒信息公司、贸易公司等,开设一些合法业务,披上合法的外衣来取得第三方支付企业的信任,对此,第三方支付企业也难辨真伪,为其提供支付任务。这也是近年为何媒体频繁爆出一大批支付企业涉黄、涉赌的原因之一。

不过,该人士也承认,“部分企业为了盈利,也会对这些违规资金采取'睁一只眼闭一只眼’的做法;但说整个行业为网络赌博为虎作伥,感觉有点'冤’”。

艾瑞分析师胡媛媛表示,近期多家支付企业涉案,将所有责任放在支付企业身上有所偏颇,毕竟它们只是一个支付工具,并非交易主体。

期待发牌后监控加强

根据日前央行发布的《非金融机构支付服务管理办法》,明确要求第三方支付机构需要“持证上岗”,牌照的申请对第三方支付机构的资质也有严格的要求。

国家发牌能否杜绝当前第三方支付在风险控制上的缺失？业界分析人士指出,国家主管部门在用准入门槛“渔网筛鱼”之外,需要制定更详细的监管细则“进行放大镜挑拣”。明确的细则,常规的监测才能真正保证第三方支付机构的健康运行。主管部门负责监管,第三方支付机构尚需洁身自律。在权力允许的范围内,这些企业不仅要保证不去主动“犯错”,还要加强对客户的监督审核。企业内部,诸如反黑钱等具体措施也要尽快出炉。责任一旦落实,出现问题也就再不能“喊冤”了。