光大银行精耕“专业配置” 优化理财服务体验顺水鱼财经

商报讯 （记者 洪叶 通讯员 金旗） 针对财富管理服务缺失问题，众多财富管理机构都在积极应对，探寻改善和提升的策略和方法。中国' howImage('stock','1_601818',this,event,'1770') 光大银行(' 601818,' 股吧)率先在业内提出，中国财富管理服务水平提升的出发点应由“倚靠销售传统理财产品”向“代销多元化金融产品”过渡，并于2012年上线运行阳光理财·资产配置平台，旨在为投资者提供全面、专业的资产配置服务，优化并提升光大银行的财富服务体验。

“一站式”产品评价分析平台

平常，投资者购买多个理财产品时经常会奔波于各种不同的产品销售机构，这样不仅造成持有多个冗余产品账户，而且耗费了不少交通和时间成本。

阳光理财·资产配置平台整合光大银行旗下存款、理财、基金、国债、' 券商集合计划、保险、' 信托、贵金属、外汇、股票 （三方存管/' 融资融券）等10类理财产品，创建了标准统一、分类清晰、检索便利、及时更新的产品库，能够充分满足广大投资者“能够在一个平台上买到所有理财产品”的投资期望，同时也为多元化资产配置规划提供了产品基础。

同时，针对“投资者缺乏选择、比较各类理财产品的能力”的需求，光大银行自主研发和引进了银行理财、券商集合计划、基金、保险等理财产品的数据采集、筛选、比较和评级体系，能够为投资者提供多种理财产品的分析评价服务。在平台中，投资者不仅能随时查询理财产品的产品描述资料和基本数据，同时光大银行提供的“同类产品间筛选、分析比较、推荐服务”能够专业、便捷地帮助投资者选择匹配自身风险承受能力、收益和风险均较稳定的优质产品。

多样化财富管理规划

每一个家庭，都有着多样化的财务梦想。而承继“阳光理财·资产配置平台，您专业的家庭理财师”理念的光大银行，能够借此平台，为广大投资者提供专业、全面的财富管理规划，帮助客户拉近梦想与现实的财富距离。

据悉，“阳光理财·资产配置平台”创新性地将纵向的“生命周期规划”理论与横向的“资产配置”理念相融合，可以为投资者进行涵盖风险承受能力、财务现状、理财目标等多方面的需求调研和分析，设计涵盖教育、养老、购房、精彩生活、人身健康保障等多方面的财富主题规划，最后可生成专业严谨的理财规划和家庭财务分析报告书，投资者凭此报告书可进行资产配置计划。