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在首善财富管理集团董事长兼CEO吴正新的眼里，现代财富管理的业务范畴非常广泛，并非狭义上的“投资理财”。“广义的财富管理可以这么定义，就是一切个人、企业和其他组织，为了实现它的发展目标和财务目标，对其财富进行的科学合理的规划、运用和管理的所有活动的总和。”
首善财富管理集团作为一家高端财富管理机构，其业务版图与一般的第三方财富管理机构和通常的资产管理机构不大相同。用吴正新的话来说就是，“首善财富专注于为高端客户提供卓越的全方位一站式财富管理解决方案：首先客户缺钱，我们要帮助客户找钱，而且是低成本的高效率的融资筹资；对于有富余资金的客户我们帮助其做投资理财，做资产管理；赚了钱以后，我们还帮助客户做配套的增值服务，例如' 税务筹划、财富传承、健康管理等。”在整个财富管理的业务链条中，首善财富的业务涵盖了上、中、下游，覆盖了从融资到投资到增值服务等全方位、全过程。
“财富管理无论是现在还是未来，都是最大的蓝海。”吴正新认为，之所以说财富管理行业机会巨大，是因为目前这个市场供需矛盾非常突出。“改革开放以来，企业和个人积累的财富已超过100万亿，这么多的财富，仅靠企业和个人现有的知识和能力是无法管理好的，需要有专业的财富管理机构来管理。然而另一方面，目前专业的财富管理机构极其匮乏。所以从这个角度来讲，中国财富管理行业是未来最有发展潜力的、也是最大的朝阳产业。”
财富管理的上游就是如何筹资、融资。“从会计角度来讲，财富管理既要对你的资产进行管理，又要对你的负债进行管理。负债方面包括如何帮助企业和个人进行合理地、科学地筹资和融资。”吴正新表示，“目前我国金融中介组织还很落后，资金需求多而富余的资金也多，但苦于没有渠道打通，造成融资难、投资难的局面。”
近年来贷款占社会融资总量的比例一直呈现下降趋势，从十几年前占比90%以上，到去年勉强超过50%，而值得注意的是，今年3月、4月的数据显示，信贷规模占融资总量比例已下降到50%以下。这意味着向实体经济提供金融服务的产品中，股权融资、债权融资等直接融资方式体量越来越大。
在这一过程中，类似首善财富这类财富管理机构，近年来在帮助企业和个人筹资、融资方面的作用越发显著。2012年，通过首善财富实现的融资规模超过100亿元。
“融资服务一直是公司的核心业务。”吴正新表示，首善财富为此设立了专门的投行部门，主打业务是帮助上市公司、中小企业及其股东通过房地产抵押、发行债券和上市公司股权质押进行融资，同时也帮助企业定向增发等股权融资方面募集资金。
投资服务：多元化、专业化、国际化的平台型资产管理机构
而当拥有了富裕的资金后，如何进行高水平的投资理财使其保值增值则尤为重要，近几年来投资理财业务，也成为首善财富另一项发展迅速的核心业务。
这与中国社会近年来的发展变化密切吻合。去年中国人均GDP超过4000美元，按照国际标准进入中等收入社会，在储蓄与消费之外投资理财的需求日益膨胀，这反映在银行中就是理财产品的迅速扩容。
财富管理集团下设了首善国际资产管理有限公司，专注于投资理财业务，主要服务超高净值个人及机构高端客户，客户投入资金多时达亿元级别。吴正新认为，与其他第三方理财机构不同，首善财富在对客户的投资服务中涉入的程度更深。“我们提供从大类资产配置到投资顾问选择，再到风险控制全方位全过程的服务。”
首善财富采用的模式是多元化平台型资产管理，在这个平台上，通过精选多元的优秀管理人，采用多元风格的投资管理方法，管理多元类型的资产。“我认为只有这种模式的资产管理公司，才是可持续的、有竞争力的，才可以做大做强。”
“财富管理首先是资产配置，我们的核心理念就是要给客户提供不同风险和收益特征的资产，并对其进行优化配置和组合。有的客户非常保守，只能承受低风险，我们就给他提供固定收益类的资产；有些客户是偏爱高风险的，我们就主要提供' 期货和对冲基金；还有一些客户适合中等风险的，我们就提供股票 基金及PE投资。”吴正新表示。
MOM模式（即多元管理人或精选管理人模式）是首善资产管理业务的最大特色和核心优势。一个客户的账户可以同时聘用全球范围类各个领域最优秀的投资管理人来为其打理。
吴正新表示，首善有专门的团队来负责对外部基金经理人的评价、筛选和跟踪。“目前和我们合作的有十多个国内领先、国际一流的投资团队，其中大多是国际水平的程序化交易团队。”
而除外部团队外，首善财富也拥有自己的投资团队，从事主动管理；另外一类则是首善财富投资或参股的专业管理团队。
除了多元的管理团队外，首善财富的特色之一便是其多元的投资风格。“我们既有主观的人工交易，也有客观的程序化交易，而且以量化的程序化交易为主。”
增值服务：从税务筹划到健康管理一条龙服务
在融资与投资之外，首善财富的另一类财富管理服务，则是大多数财富管理机构并未涉足的财富管理增值服务，包括税务筹划、家族' 信托、投资移民、健康管理等服务。
其中最核心的增值服务就是税务筹划服务，吴正新笑言，“马克·吐温讲，任何人有两件事离不开，一件是死亡，一件是纳税，所以税务筹划实际上也是一个很重要的财富管理业务。”
税务筹划就是帮助客户在合法的情况下，减少税收支出，合理地节约税收。首善财富旗下有专门的律师事务所和会计师事务所，“主要是运用国家的政策' 法律以及会计专业知识和税务方面的专业知识，来为客户统筹规划纳税。”
据吴正新介绍，通过这种全方位全过程的服务，首善财富赢得了不少大企业、大机构客户，“我们的财富管理是针对金字塔尖上面的客户，我们和客户深度合作，围绕客户的需求提供全过程的、全方位的综合财富管理服务，现有的市场上几乎很少有机构对此做得到。”
