推动科技金融发展 破解企业融资难题顺水鱼财经

本报记者 郭涛报道

“十一五”以来,不断衍生与发展的" 科技金融成为自主创新的重要支撑。“我国应进一步培养良性金融生态,使科技与金融融合而成的资本力量在政府政策引导下,成为推动战略性新兴产业的根本力量。”科技部副部长张来武日前表示,在培育和发展战略性新兴产业方面,财政的力量只是引导力量,资本的力量才是主体力量。

银行扩大信贷支持创新

“以前授信都要申请,今后中关村的中小企业不需要申请就可以获得银行的主动授信。”紫光捷通科技股份有限公司负责人表示,2010年6月,紫光捷通成为北京银行中关村百家主动授信行动计划首批30家享受北京银行总额为60亿元主动授信额度的企业之一,这给企业发展带来极大的信心与鼓励。

“北京银行的目标是在3年内向500家科技型中小企业进行主动授信,授信额度累计将达到500亿元。获得授信的企业,单户最高授信额度可达5亿元,贷款期限最长达到5年。”北京银行行长严晓燕介绍说,北京银行是中关村“瞪羚计划”的第一贷款银行,89％获得银行贷款的瞪羚企业是从北京银行获得的贷款。北京银行还是中关村中小企业信用贷款第一合作银行,累计放款户数占比达77％。在北京银行的融资支持下,用友软件、东华合创、华旗资讯、" 启明星辰(" 002439," 股吧)等300余家拥有自主知识产权的科技型中小企业脱颖而出,成长为各行业的“小巨人”或领军企业。

2010年9月26日,中国农业银行与无锡市政府签约在无锡成立中国农业银行科技支行。根据协议,中国农业银行从2010年起的3年内将对无锡市的高新技术企业及高新区等提供100亿元专项综合授信,其中2010年提供30亿元授信,专门用于无锡市科技企业创新发展。作为无锡市科技企业服务平台,中国农业银行无锡科技支行将建立符合科技型中小企业特点的新型管理体系、核算体系、信审体系和风险控制体系;同时发挥农银国际(农银基金、农银证券、农银保险)、农银租赁的系统功能,支持无锡地区科技企业开展资本运作,服务企业在境内外上市。

面对宏观调控和银行业的发展新趋势,招商银行坚持把科技型中小企业业务放在优先发展的重要位置。2008年,招商银行与科技部在北京签署了支持自主创新科技金融合作协议;2009年,招商银行北京分行成立了中小企业金融部;2010年,招商银行为贯彻执行该行“二次转型”的要求,启动了创新型成长企业培育计划,为创新型成长企业量身打造了综合金融服务方案。招商银行重点扶持长期合作的创新型成长企业已有多家相继成功上市。

政府引导集成金融渠道

科技型中小企业融资难曾被称为中关村的“哥德巴赫猜想”。为破解这道难题,中关村在缓解中小企业融资难方面进行了卓有成效的探索与实践,逐步建立起以企业信用体系建设为基础,以创业投资、天使投资、境内外上市、代办股份转让、并购重组、技术产权交易、担保贷款、信用贷款、企业债券和" 信托计划、信用保险及其项下的贸易融资为渠道的科技金融体系,这个体系被概括为“一个基础、十条渠道”。

“中关村有2万余家企业,且发展情况各不相同,对融资的需求也不尽相同。因此,针对处于不同发展阶段企业的条件、特点和融资需求,中关村管委会采取了不同的政策措施以促进高新技术产业的发展壮大。”中关村管委会主任郭洪举例说,针对初创期企业融资难的问题,中关村在全国率先设立了创业投资引导资金,实施创业投资企业风险补贴政策,研究促进天使投资发展,搭建了创业投资促进工作平台;针对快速成长期企业担保难、贷款难的问题,中关村搭建了专门服务于科技型中小企业的贷款担保平台,设立了针对重点企业群体的担保贷款绿色通道,组织发行高新技术企业集合信托计划和企业债券,积极开展信用贷款试点和信用保险及贸易融资试点;为促进稳定发展期企业发展,中关村实施改制上市资助政策,促进具有一定规模企业的产(股)权流动,使企业借助资本市场进一步做强做大,积极推动企业进入代办股份转让试点,搭建产(股)权交易平台和专业化的企业改制上市服务平台。中关村代办股份转让系统已逐步成为非上市股份公司股权顺畅流转的平台、创投与股权" 私募基金的聚集中心、多层次资本市场上市资源的“孵化器”和“蓄水池”。

2009年,上海市首个生物医药产业基金在张江药谷成立。该产业基金初期规模10亿元,重点用于扶持园区内生物药、医疗器械、中医药等产业领域中即将进入临床、已进入临床或已拿到新药批文的新药项目。“现在的扶持资金已经不再是‘撒胡椒面’的方式了,而是在严格的项目评估基础上进行重点扶持。”张江生物医药基地开发有限公司总经理王兰忠表示,生物医药产业基金是引导基金,有了政府的导向,才能带来更多风险投资,该基金预计将引来80亿-100亿元社会资金。

多渠道融资突破瓶颈

日前,苏州高新区重点遴选的29家企业成为首批科技部—苏高新中小科技型企业集合票据的受益者。据介绍,此次拟发行的科技部—苏高新中小科技型企业集合票据是科技部首次与中国农业银行及地方政府合作推出的新型融资产品。

“科技金融资本不仅限于银行贷款,还包括创投、风投以及产业资本。”中国人民银行无锡市中心支行副行长张先忧介绍说,无锡市产权交易所于2010年1月建成并进入试营业,目前已推出25种重点金融创新产品,拥有100多家各类金融及投资服务机构等会员。同时,无锡市将担保机构为科技型中小企业提供票据贴现担保、委托贷款、设备和融资租赁等形式的融资担保也纳入财政补贴范畴。在此基础上,无锡市形成了由各区政府确定1家担保公司提供担保、无锡市再担保公司提供融资再担保、专门为“530”等高科技创新型企业融资服务的风险分担体系,一个“投、保、贷、中介服务”四位一体的科技金融服务体系逐步建立起来。

深圳市南山区对科技型中小企业的融资难问题将有新的化解办法。2010年中国国际高新技术成果交易会期间推出的深圳建银南山创业投资基金是南山区创业中心与中国建设银行深圳市分行及睿广成长创业投资合伙企业合作设立的创业投资基金,基金总额初定为3亿元。该基金在南山区投资金额不少于1．5亿元,重点投资" 互联网、新能源、生物科技、智能电网和新材料等领域的企业。“孵化贷”是南山区科技局2010年推出的为区内科技型中小企业解决融资难题的扶持计划,该计划通过与银行合作,由银行向南山区科技局推荐的科技型中小企业提供贷款,南山区科技局为银行承担部分坏账损失风险并为企业提供部分利息补贴。

据了解,目前各地已开始快马加鞭地制定和出台科技金融政策。如“" 十二五”期间,东莞市计划每年至少安排5亿元,连续5年超过25亿元重点推进科技金融;天津市南开区促进科技型中小企业发展专项资金将累计达到3亿元;天津市滨海新区将设立孵化资金,对处于创业期的科技型中小企业,每家给予不超过20万元的扶持,设立科技企业“小巨人”计划专项资金,每年筛选一批有一定规模、拥有自主知识产权、高成长性的科技企业,给予3年的重点扶持……一派欣欣向荣的科技金融宏图正在徐徐展开。