叶森理财工作室：理性贴心的理财管家顺水鱼财经

在重庆江北区，一提到农行的叶森理财工作室，很多人都知道。理财工作室负责人叶森是当地的“理财明星”，基金投资、股权买卖、跨境金融、财务诊断、投资规划，他样样精通。许多老客户带着新客户慕名来这里办理业务。

叶森的实力自不用说，他拥有基金、' 保险、证券等从业资格和CFP（国际金融理财师）资质，曾入围2012年' target='_blank' >福布斯理财师大赛西北赛区决赛，是重庆地区唯一入围的三位选手之一。他所管辖的理财工作室拥有白金卡以上贵宾客户225名、金融资产高达4.7亿元。

做理财更是“做品牌”

理财师难当，做客户长期信任的理财师更难。叶森却以独特的魅力，精彩演绎了一名农行理财师的风范。

五年前的一天，叶森接待了一位前来购买黄金的女士，她希望做一些合理的投资。叶森询问她的家庭情况后得知，女士结婚刚满一年，丈夫是外企高管，常年在国外出差，是典型的“空中飞人”，三个月前有了一个孩子。

叶森并没有急着营销黄金，而是主动为她分析他们目前的财务状况，提醒她投资需多元化，同时还需要购买合理的保险来覆盖他们可能会遇到的风险。

这位女士认为叶森的话非常有道理，于是重新配置了家庭资产，根据未来几年的资金使用情况，用一部分购车款购买了银行理财产品，夫妇俩各自申办了贷记卡，开通了网上银行，她和丈夫各购买了一份意外保险，并为刚出生的宝贝购买了一份基金定投。

此后，叶森成为这对夫妇的理财管家。五年过去了，这对夫妇通过金融投资和工作收入，经济基础更加稳固，在叶森理财工作室名下管理的金融资产也已突破千万元。在他们心中，叶森一直是他们最知心、贴心的理财管家。

理财文化的传播者

由于缺少正确的理财观念，部分投资人追求“一夜暴富”，在投资过程中追涨杀跌，最终损失惨重。这让叶森心情沉重，也激发了他当一名理性理财文化传播者的责任感和使命感。

为进一步扩大理性理财文化的影响力，叶森经常接受当地媒体的财经访谈，并开通了理财微信平台，向广大群众及时传播正确的理财理念和方法。仅2013年他就组织各类理财' target='_blank' >沙龙25场，受众达1400多人。截至目前，已录制各类理财节目1200分钟、提供文字稿件200余篇。“我不仅要当好理财师，更要当好一名理性理财文化的传播者。”叶森用自己的实际行动，践行着一名农行理财师的承诺。

2010年，面向顶级高端客户的农行私人银行服务正式登陆重庆。重庆的高端客户大都是民企老总或高级管理者，金融理念与金融知识存在一定局限性，自身的金融需求也较复杂。

为了让私人银行服务被高端客户认可，叶森与这些民企老总交上了朋友，经常深入他们的企业和家庭，了解、挖掘现在和潜在的金融需求，向他们传播交流国内外最新的投资理念和知识，帮助他们一同寻觅投资机会、把控投资风险。

近两年来，叶森理财工作室已为9位私人银行客户的投资项目出具了评估意见，其中有5项高风险投资被及时终止，帮助客户挽回潜在的经济损失达1.3亿元。由此，私人银行客户们不仅重新认识了金融投资风险与收益的关系，更认识到农行私人银行服务所具备的专业品质。

“成绩只能说明过去，未来我会更加努力工作，用真诚的心和一流的服务来换取更多客户的信任。”叶森如是说。