理财定制化资产配置成趋势顺水鱼财经

上海金鹿财行财富投资管理有限公司在第十二届上海理财博览会上发起的“发掘财富管理的新蓝海”主题论坛圆满落幕。金鹿财行总裁张伯伟指出，不要把鸡蛋放在一个篮子里是投资界的一句格言，好的家庭资产配置会使得一个组合的总体投资收益率高于组合中各部分资产收益率的总和。对于任何一个家庭的财富管理而言，保障永远是排在第一位的。“当前，中国的家庭进入了财富成长期。作为现代家庭的四大刚性需求：保障、子女教育、退休养老、房产规划是家庭核心资产配置的首选考虑因素，这也是保证家庭财务架构安全唯一的办法。”

张伯伟认为，凡是能够标准化的产品，将来都会被互联网所替代的。“目前大部分理财公司还在依靠单一的产品销售，未来是没有市场竞争力的。他们只是利用利率还未市场化、竞争不充分、信息不对称的状况，利用线下直销人员去卖产品。能够适应未来理财行业竞争的，只有综合理财家庭理财“顾问”角色。金鹿财行恰恰在发掘家庭财富管理的蓝海中，担当了为客户进行家庭资产配置的家庭综合理财顾问的角色，通过财务顾问搭建财务架构以及财务配置，帮助客户产生价值。这个角色不是“赚取”利润，而是“产生”利润。客户在投资顾问的帮助下，在金鹿财行的平台上判断各个项目的优劣，使基金募集变得更加便捷，这就是理财顾问的价值。”