中意人寿推出在线一站式综合理财服务系统“财e通”顺水鱼财经

中意人寿推出在线一站式综合理财服务系统“财e通”

和讯" 保险消息  2014年12月15日，中意人寿保险有限公司在北京召开“大道智简 中意人寿新营销技术推介会”，推出国内首个在线一站式综合理财服务系统——“财e通”。中意人寿总经理" 易思乐先生、个人营销业务部总经理王朝蓬先生、信息" 科技部总经理田畀先生以及中意人寿" 营销员代表王平业务总监、客户和媒体记者逾300人参加了推介会。

随着" 央行降息、股市高涨，让老百姓终于看到“赚钱”牛市的曙光。但对于大多数人而言股票 风险太高，固定收益产品赚得少，而在资产配置中发挥“稳压器”作用的" 保险产品优势则再次凸显出来。

自己的财务状况如何？什么样的金融产品最适合自己？怎样购买最便捷？成为不少有财可理但又精力有限的人的困扰和难题。由中意人寿联合高校及专业理财机构历时三年设计开发的“财e通”——在线一站式综合理财服务系统，致力于解决这些困扰和难题。

据了解，此次推出的中意人寿“财e通”由FNA财务" 需求分析、SIS理财规划方案、“AirB!z”在线承保三大系统软件包组成，集合了财务状况和需求分析、理财方案制订、计划书创建、现场" 投保、" 保费支付、信息查询等多种功能。

推介会现场同时发布了《中意人寿保险有限公司营销员基本制度（2015卓越版）》，该制度明确了中意人寿对营销员的未来培养策略和发展方向。中意人寿致力于提高营销员收入水平，在业内首创留才奖金及团队利益传承奖，稳定和延长营销员事业期。同时，改善营销员公共交通、意外、医疗、重疾等福利水平，为全方位打造高素质的营销人才提供平台，培养高忠诚度的综合理财服务专家。

此外，中意人寿还在现场发布了客户进行" 保单管理和自助服务的移动应用客户端APP，客户可以7X24小时便捷地查看保单详细信息、实时进行保单变更和" 理赔报案。

中意人寿营销员可以借助“财e通”，实时完成对客户的财务健康状况进行诊断、开方、抓药全流程，并提供一体化的完整解决方案。与以往的保险营销方式相比，“财e通”实现了四大突破：

一、模块智能：以往营销员与客户面对面沟通，产品推介和计算收益主要依靠原始的纸、笔等工具进行；有了“财e通”的帮助，营销员可根据客户的财务数据，利用内置的智能模块以现金流量表、资产负责表的形式帮助客户做专业的“财务体检”，让客户对自己的财务健康状况一目了然。

二、数据准确：在分析客户需求时，“财e通”也与过去单纯依靠营销员个人经验提供模糊的需求分析完全不同。系统可以依据“财务体检”的结果，通过“需求诊断”的数据准确定位客户的切身需求，" 如家庭保障、健康、养老、子女教育等。并结合客户的财务现状和理财目标订制个性化的理财方案，为客户优化资产比例和结构提供具有可操作性的建议。

三、操作简单：由于整合了自助研发的互联网产品技术，“财e通”最大限度地简化了营销员和客户的操作步骤。原来需要经过数次面谈才能的投保过程，而现在只需一次会面，便可在短短1小时之内全部完成。

四、购买便捷：一旦客户认可“财e通”呈现的理财建议方案，营销员便可现场为客户提供符合实际需求的" 寿险保单。借助电子签名等移动互联网技术手段，网上签订合同、在线支付让理财方案1分钟即可生效。

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