交行上海市分行客户经理获上海市“十佳理财之星”称号顺水鱼财经

东方网12月17日消息：近日，在上海市第十一届“十佳理财之星”评选活动中，' howImage('stock','1_601328',this,event,'1770') 交通银行(' 601328,' 股吧)上海市分行客户经理翁朝鸣、尹修光双双荣获“十佳理财之星”称号。该评选由上海市青年联合会、上海市金融青年联合会和《理财周刊》共同举办，通过公众投票、网上路演、公益活动参与情况、专家面试成绩最终评定而出。

做一名对症下药的理财“名医”

“客户经理应该仔细了解客户的真实需求，找到客户真正的理财目的，才能对症下药，使客户获得收益。”说起如何为客户管理财富，翁朝鸣的脸上洋溢起自信的笑容。从入行时的综合柜员，到如今的沃德客户经理，六年的成长不仅让他掌握了扎实的业务基础，也让他钻研出了一套独特的金融服务理念。

“我最担心客户理财时走入两个误区，一个是太会理财，另一个是没空理财。”对于客户理财，翁朝鸣有着自己独特的理解。张小姐是一位学业有成的海归人士，拥有不错的收入，平时热衷于关注理财资讯，常将资金投入到各种理财产品中。可随着购买产品种类的越来越多，她发现不仅收益增加有限，甚至还出现了现金流紧张，平添了不小的精神负担。翁朝鸣了解到张小姐的理财困境后，主动多次与她沟通，帮助她渐渐走出“误区”。经过与翁朝鸣的交流，张小姐认识到理财其实是为了更舒适地生活，而为了理财而理财反而会影响生活品质，同时她接受了翁朝鸣为其量身打造的理财方案，把更多精力投入到了工作和生活中，真正做到生活与理财相得益彰。

与张小姐不同，聂先生是“没空理财”的典型。由于工作繁忙，聂先生用于购房的资金长期闲置，在翁朝鸣的建议下，他开通了交行手机银行，并逐渐喜欢上了这种便捷的理财方式。翁朝鸣常说：“理财并不是一种负担，它可以很便捷，可以让理财工作两不误，也可以让生活变得更精致。”

怀着“空杯”心态，达到“双赢”目标

随着金融市场的蓬勃发展，新业务、新知识层出不穷。因此，每一名合格的客户经理都应时刻怀着“空杯”心态，不断汲取养分，为客户财富增值的目标迈进，交行上海市西支行的客户经理尹修光就是这么想，也是这么做的。

如今的“十佳理财师”尹修光，在初入职场时却是个“菜鸟”，对于金融业务并不十分了解。在入行的第一年，他不仅向前辈求教，更利用周末时间跑市场、拜访客户，并将银行个人金融产品学以致用。正是由于这些“跑”出来的知识积累，为他日后的工作成果奠定了坚实的基础。

在从事客户经理期间，尹修光始终秉承“专业、热情、高效”的服务理念，获得了一位又一位客户的认可。徐小姐原本并非是交行的客户，偶尔的机会，她来到网点咨询移民投资事宜，尹修光不仅耐心细致地向她介绍了国家关于外汇管理和转移的各种条件，还帮助其制定了移民投资规划。他告诉徐小姐：“您来银行就是为了顺利地办好一套复杂的程序，而我能做的就是为您提前规划好每个细节、提供最高效的服务。”