一盘庞氏骗局玩了二十年 挑选理财公司需擦亮双眼顺水鱼财经

被多方发出警告的MMM金融互助社区近日向投资者发布公告，将关闭其“比特币共和平台”，这场持续几十年的国际骗局终于要被划上一个句号了。

MMM在1989年成立的时候是一家进口电脑和办公设备的公司，随后在融资过程中逐渐转入到' 金融行业，而让MMM真正获得“成功”的是以超高额的回报吸引私人投资者的“金融互助社区”，这一社区平台在创立最初提供的回报曾一度高达1000%。在MMM最顶峰时期，每天吸收存款量一度高达5000万美元。1994年，该公司由于逃税等原因被' 俄罗斯警方关闭。随后其创始人谢尔盖·马夫罗季开始在各个国家试图重启这一庞氏骗局，在俄' target='_blank' >罗斯、' 印度、' 南非、' 英国、' 美国都可以看到它的痕迹。

MMM金融互助社区于2015年初正式“入驻”中国，由' target='_blank' >于平台起投金额低，回报率却高达30%-40%，MMM在中国也迅速招揽到了大量的投资者。MMM以高调的宣传和诱人的奖金激励制度拉拢人心，虽然这种旧人带新人的“奖金制度”在本质上就是金融传销，然而事实却是只有当平台资金链出现断裂导致提现失败后，投资者才能真正看破这一骗局。

对于流窜在世界各地的MMM社区，英国的《城市新闻》是这样警示投资者的：

根据英国《消费者保护法》，向投资者承诺的投资收益不得高出回购利率的20%，回购利率目前为7%，也就是说，任何高于27%的经营模式都被定义为庞氏骗局，而MMM每月承诺给投资者的回报在20%到100%之间。此类平台所承诺的收益，本质上是通过不断发展新的会员实现的。现存的会员会费劲一切心机试图拉拢新成员加入，只有这样平台才能持续存活，因此提醒广大投资者警惕身边“努力”想要拉你加入投资的一些人。

反过来看近期被爆出涉嫌非法集资的中晋系，我们依然可以看到庞氏骗局的痕迹：丰厚的奖励机制、拉拢周围亲朋好友加入，在朋友圈炫富，诱导身边的人上钩，这些都构成了金融传销的必备条件。

在这里融360分析师提醒投资者，在选择投资平台的时候要警惕一些不披露运作模式，只是一味卖力炫富的平台。任何高于平均收益的理财产品都值得投资者深究，在选择理财平台时，公司的基本信息、股东信息、是否受过处罚等信息都是可以在网上查到的。投资者还可以通过平台是否公开融资方、融资用途和资金流向等信息来判断平台的可靠性，要知道对于理财公司来说，都是先有融资方，再面向' 大众进行融资的，而如果投资者无法查到这些具体信息，那么虚假标的可能性就极大。同时建议投资者不要轻易踏入自己不了解的投资领域，金融诈骗总是裹着各种各样的虚假外衣，而想要看透这些陷阱往往需要投资者做足功课。