谨防“天上掉馅饼” 勿信“一夜暴富”顺水鱼财经

本报记者 曾丽园

5月15日是“打击和防范经济犯罪宣传日”，根据公安部的统一部署，全国公安机关宣传日活动在各地同步开展。

当天上午，海南省政府金融办、中国人民银行海口中心支行、海南银监局、银联等部门会同海南省公安厅经侦总队、海口市公安局经侦支队，在海口明珠广场开展以“防范风险 护航发展”为主题的宣传活动。

活动通过播放录像、设置展板、悬挂横幅标语，设置咨询台，发放宣传资料等形式，向群众重点宣传非法集资、传销、系列合同诈骗等涉众型经济犯罪典型案例；揭露和防范假币、假发票、' 信用卡诈骗等与群众生活密切相关的经济犯罪活动，提高群众防范意识和能力。银行工作人员还现场传授识别假币技能，受到群众的普遍好评。

海口夫妻疑陷非法集资“一共是75期，一期大概1万元左右，我已经交了46期，差不多有30万元，他现在告诉我他没钱，还不了，一直拖着不还钱不给利息，我该怎么办？”当天上午，海口市民林先生夫妻俩在明珠广场逛街时，正巧遇上宣传日活动，便向在场民警咨询。

据林先生介绍，他不久前参加了一个福建老乡会的民间互助会，将钱通过手机转账的方式交给同姓林的老乡进行投资，对方表示，投资30万元，四年后可收回本金加利息约50万元。林先生现已交付了近30万元，到还款日期联系老乡时却被告知“我的公司倒闭了，没有钱，过段时间再说”。林先生说：“很多老乡都把钱给了他做投资，比我金额高的也大有人在，初略估计应该有几千万。”

现场民警表示，林先生应收集、整理好相关材料，比如手机转账凭证、对方承诺高利息的合同等，及时到就近的公安机关报案。

省政府金融办资本信用处相关负责人告诉记者，' 互联网金融兴起后，非法集资等经济犯罪活动通过网络可以更便捷、更广泛的实施，并且更具有欺骗性和隐蔽性。目前，非法集资案件高发频发，作案方式花样翻新，涉案领域增多。

据了解，2015年，海南共查处非法集资案件3起（500万元及以上），其中涉及海南的涉案资金2.23亿元，相关投资借款人2272人。

去年来查处涉案金额超12亿元

当前海南经济犯罪形势日益严峻和复杂，经济风险不断加大，经济犯罪呈专业化、网络化、智能化、组织化发展，利用网贷平台非法集资、信用卡诈骗等金融类经济犯罪高发，假发票、假币、假货等欺诈造假类经济犯罪多发，合同诈骗、职务侵占等传统经济犯罪时有发生，非法集资、传销等涉众型经济犯罪涉稳风险加剧，严重影响到了省计民生。

据统计，2015年以来，海南公安经侦部门共受理各类经济犯罪案件1485起，立案921起，破案489起，抓获犯罪嫌疑人666人，涉案金额12.35亿余元。相继破获了“5 18”利用黄金交易虚开增值税专用发票案、“3 04” 特大制售假发票案、“3 29”特大信用卡诈骗案、杨某鉴冒充国家工作人员招摇撞骗案、' howImage('stock','1_600238',this,event,'1770') 海南椰岛(' 600238,' 股吧)食品饮料有限公司被假冒注册商标案等系列大要案件，得到了中纪委、公安部和海南省委省政府的充分肯定，有力打击震慑了犯罪分子的嚣张气焰。

据介绍，此次宣传日活动共发放各类防范经济犯罪安全提示手册和宣传单9万余份，悬挂宣传标语横幅200余条，布置典型案例展板300余块，接待群众咨询6000多人次，发布网络预警防范信息200余条。

典型案例

1、陵水“花头”非法集资案

犯罪嫌疑人吴某某自2012年9月份至2014年8月份，以“做花”的方式，在陵水县新村镇地区进行非法集资活动，以高额利率回报为诱惑，向新村镇不特定对象吸收资金。先后向毛某、郭某、陈某等59名不特定人员吸纳资金共计人民币208万余元。而后又将吸纳来的部分资金转投资给周某、郭某、林某、梁某等“花头”，从中赚取更多的利率。由于周某、郭某等“花头”相继携款跑路了，造成吴某某的资金链断裂，致使其无力偿还被害人本金利息。

非法集资从最初的向熟人下手到现在的向不特定社会公众转变，更具有欺骗性、隐蔽性，社会公众一定要提高警惕，“快速致富”、“高回报、零风险”极有可能是“请君入瓮”的投资陷阱。

2、海南沈桂林特大集资诈骗案

2002年至2009年，犯罪嫌疑人沈桂林在其公司自有资金较少的情况下，通过借款方式融资用于公司业务及偿还借款利息，并向出借人支付2%-3%的月息。2009年以后，沈桂林在明知其公司经营状况每况愈下、基本没有业务、资不抵债的情况下，通过本人招揽或公司员工、朋友等人帮助招揽等方式，以其个人名义，并以其公司做担保，找人制作假房产证及不动产他项权证、约借款人参观公司业务等制造公司经营状况良好的假象向不特定人员借款，承诺支付月息1.5 %至4%的不等利息。

沈桂林收到借款后，未将所借款项用于公司业务，而是将大部分用于偿还以前借款本金及利息，还将赃款用于购买房产及豪车、字画、手表及钻戒等。截至2013年12月案发，沈桂林共向200余人非法集资金额共计8亿余元。

公安机关提醒广大群众，不法分子以高额利息为诱饵，并通过形象包装等手段骗取受害人信任，从事非法集资活动。投资者一定要提高警惕，审慎理性投资，不要被高额收益所诱惑，以防利益受损。

3、定安杨某波非法吸存及合同诈骗案

犯罪嫌疑人杨某波2008年至2013年间，在经营其掌控定安联海实业有限公司、海口鸿才物业管理有限公司、海南阳光巴' target='_blank' >洛克实业有限公司名下的阳光巴洛克商业街、海口秀英阳光巴洛克广场过程中，在未取得中国银监会海南监管局的经营金融业务许可证等证件的情况下，以高息回报为诱饵，以合作开发、股权抵押、约定回购、房产抵押抵债，名为买卖实为非法集资等手段非法吸收73名公众资金共1，037，460，585.38元，已还本金44，470，000.00元，已付高额利息379，887，938.00元，共造成实际损失539，606，829.00元。

犯罪嫌疑人杨某波采取“一房两卖”的办法将商品房销售给实际购房人，涉及的购房人数551人，涉及房产642套，造成实际购房人付房款149，437，243.00元后无法办理房产手续的严重后果。

4、儋州万林木业非法吸收公众存款案

犯罪嫌疑单位儋州万林木业公司于2004年10月28日在儋州市注册成立，该公司于2005年1月至2010年6月期间，先后在儋州、昌江、东方等市县推出本公司承包的林地用于合作造林，以每亩3980元至5880元的合作价格，与投资客户签订合作造林投资协议或合同621份，合作造林面积5073亩，吸收464位客户的投资款2362万多元，受害群众遍及海南十六市县、全国十五省市。

以项目开发为名的非法集资活动，往往因为有“项目”做为幌子，加上打着有关政府职能部门的招牌更容易蛊惑有投资欲望的社会闲散资金，公安机关提醒有投资想法的民众要多听多看，可到有关政府职业部门阵列法询问及到“项目”实地多考察评估，以免受骗。

5、儋州“9.23”杜某照、朱某兰集资诈骗案

在2012年底—2014年8月期间，朱某兰、杜某照夫妻两以扩大玩具厂经营规模及经营外贸生意需要资金周转为由，以非法占有为目的，以高额利息及赠送汽车、房子为诱饵多次向许某珍等十多名不特定的社会公众集资诈骗，集资诈骗金额总共多达3280万。朱某兰、杜某照夫妻利用诈骗所得用于生活挥霍及购买私彩，最终造成无法反还投资者本息。

公安机关提示广大群众，一定要增强风险意识，不得有“天上掉馅饼”的心理，切勿轻信“一夜暴富”的蛊惑，不能因贪图小利反而闹得血本无归。