办高息理财 涉嫌诈骗1700万顺水鱼财经

80后女孩夏某谎称可以办理银行内部高息理财，骗取9名朋友大额钱款。直到案发时，仍有1700万余元未能偿还。今天上午，夏某因涉嫌诈骗罪，在北京市三中院出庭受审。

承诺内部高息理财

80后女孩夏某曾是' 中信银行(' 601998,' 股吧)的职员，在离职后，她仍以可以办理银行内部高息理财为由，收取朋友的本金。从2011年至2014年，三年间她称与银行高管关系很好，可以购买高息的银行内部理财产品，从9位朋友手中汇集了上千万元。

如此大额的钱款往来，没有书面凭据自然让人难以放心。一些受害人希望夏某出具收条、协议等，于是夏某为其中两名被害人出具了理财合同、收条，在合同中，夏某称其现任中信银行某中心的高端主任。

“我离职前确实担任这个职务。”夏某说，但她从中信银行离职后，朋友们也大多知道她离职的情况，“很多人都认识我很多年，做理财的本金和利息都一直兑现，所以很多人觉得我在中信工作，但我也都解释过了。”

虽然数年间，夏某也有向朋友们返还承诺的利息和本金，但在2014年，夏某未偿还的部分已经达到了1700余万元，其中两位被害人的损失都有近600万元。

因为承诺的钱款迟迟没有得到返还，朋友们开始联系夏某，但夏某一直找各种理由拒绝还款。为了追回损失，受害人便报了警。

被害人均为多年朋友

银行高管戴某，是被害人的陈述中常常出现的一个名字。多名被害人表示，夏某以与戴某关系很好的名义，向朋友们提供两个月返利9%、45天返利10%、60天返利15%等高息理财产品。

事实上，戴某并没有帮助夏某办理任何一笔理财产品，中信银行也表示并未发行过夏某所称的高息理财产品。对此夏某也表示认可，但她称她从未以中信银行的名义，而是仅仅以理财名义向朋友汇集资金，“我不知道他们为什么都说我用中信的名义”。

9名被害人大多是夏某多年的朋友，被害人杨某的孩子还曾由夏某的母亲代为照顾过一段时间，两人是很好的朋友。夏某的前同事金某，现在在某理财公司任职员，但即使是“业内人士”也同样受了骗。

起初，夏某都是按时返还本金和利息，但当朋友多次投入钱财后，夏某就不再返还本金，只是按期返还利息，并劝说被害人继续投资。

北京市三分检认为，夏某虚构中信银行内部高息理财产品，以通过中信银行高管帮助购买内部高息理财为名，骗取9人共计人民币1791万元。

本案承办检察官、北京市三分检公诉二处温如敏检察官表示，夏某能够诈骗成功的重要原因，是她将目标锁定了自己的朋友，而并非陌生人。多年的朋友关系，让大家相信了夏某的说辞，加上受害人也希望获取利润，这' target='_blank' >才让夏某得手。

被告：否认自己实施诈骗

今天上午，案件在三中院开庭审理。夏某留着一头中长发，戴着一副黑框眼镜，语速不急不缓。

对于自己的行为，夏某认为她并非是诈骗。夏某表示，她不认罪的原因是认为检察机关对她的罪名认定存在问题。夏某承认自己确实触犯了' 法律，但可能涉嫌非法吸收公众存款罪，而非诈骗罪，“我一直在做理财，没有要非法占有。”

公诉机关提交的证据显示，夏某收到钱款后部分用于了个人消费，其中有一笔16万元的消费是用于购买奢侈品手表，还有被害人称夏某利用她的' 信用卡在澳门赌博输了80万元。

但夏某对此辩称，她自己经营着一家奢侈品店，一些大额消费是为了购买奢侈品回国销售，澳门的消费同样是为了购买奢侈品而实施，并非是赌博输款。

对于尚未归还的1700万余元，夏某表示，其中有一部分承诺的还款日期在她被羁押日期之后，因此一直没有机会再返还。而对于被害人的损失，夏某表示愿意偿还：“我还在做其他的投资，有一些回报，希望通过这种方式偿还被害人。欠债还钱，天经地义。”

截至记者发稿时，庭审仍在进行中。 本报记者 ' target='_blank' >刘苏雅 文并摄 J244