开三家公司非法吸金近5000万元顺水鱼财经

本报讯 近日，静安区法院对被告人何某纠集蒋某、叶某、张某及王某等人，以开设投资公司名义，利用P2P模式招揽客户导致100余人上当受骗案进行了开庭审理，法院以非法吸收公众存款罪判处何某等5人有期徒刑5年6个月至拘役6个月，缓刑6个月不等的刑期；并处5名被告人罚金20万元至10万元不等。

披着P2P马甲大肆撒“饵”

现年40岁的何某是' 浙江象山人，自2014年8月以来，他在沪先后开设了' 上海永腾投资管理有限公司、上海丰溪投资管理有限公司和上海北鑫投资管理有限公司并兼任3家公司的法定代表人。

经查，根据上述三家公司的工商资料显示，这些公司的经营范围，均不包含可向公众吸收存款。但被告人何某却自2014年8月30日起，在社会上以公司名义招兵买马，先后招募了本市居民蒋某、叶某、张某及王某等人归于麾下搭建班底。

2014年8月，何某租借南京西路某号作为经营场所，通过向居民小区信箱投放理财宣传资料的方式招揽客户，允诺高额年化收益率来吸引投资群体，再以永腾投资公司名义与客户签订借款期限为1至12个月、年化固定收益率为10%－25%的《出借协议》，为诱饵骗取投资人的信任，从事非法吸收公众存款活动。

自2015年1月21日起，何某先后招募叶某、张某等人租借虬江路某号作为经营场所，用丰溪投资公司名义采用上述相同手法，从事非法吸收公众存款活动。又在2015年9月12日，何某又又招募他人，租借了中江路某号作为经营场所，以北鑫投资公司名义采用上述相同手法，从事非法吸收公众存款活动。

采用三家公司的模式从事该项非法经营活动，无非是以隐蔽的方式掩人耳目，还给一些市民造成假象：此类吸收公众存款是合法的金融经营活动。何某承认承受高付息时间一长，靠拆东墙补西墙的手法，无法再玩得转了。许诺的高额回报屡屡无法兑现，公司很快就出现资金链断裂。

《出借协议》等同废纸一张

众多投资人手持的《出借协议》，成了一张无法兑现的废纸，遂纷纷向警方报案。2015年9月21日，警方分别在永腾投资公司、丰溪投资公司的经营地将何某等五人抓获归案。据被告人交代，集资款项大部分均用于支付高额利息、归还债务、支付运营费用等。

经司法鉴定，被告人何某等五人以上述三家公司名义招揽投资人217名。非法吸收资金共计4863万余元。其中，以永腾投资公司名义招揽投资人175名，以丰溪投资公司名义招揽投资人43名，以北鑫投资公司名义招揽投资人2名。截至案发时共造成144名投资人损失达3095万余元。何某表示对上述犯罪事实负有直接的责任；蒋某、叶某、张某及王某均辩称在案发前，他们并不知道从事的招揽公众存款活动属犯罪行为，但经法院庭审查明，这些人都参与了负责保管《出借协议》、协助吸收公众存款等非法活动。

法院认为，何某伙同蒋某、叶某、张某及王某非法吸收公众存款，以非法占有为目的，虚设投资项目，再以高息为诱饵，向不特定社会公众非法集资，扰乱了国家金额秩序且数额巨大，该行为均已构成非法吸收公众存款罪。本案系共同犯罪，何某起主要作用系主犯；蒋某、叶某、张某和王某起次要作用系从犯，可依法减轻处罚。遂法院对上述被告人均作出了一审有罪判决。

[法官点评]

非法集资能获得高额本息吗？

无可厚非，资本的本质是追逐最大的利益化。但如同本案中经包装后的何某虚假高额回报，它就似一碗混入蜜糖的毒药，先是甜甜的最终能要了你的命。何某等人就是瞅准了一般市民希望获取高回报的心态，炮制了一份让人欲罢不能的高收益，能比银行理财产品高数倍的获利，闹得人心痒痒的，轻信投资后就会换得血本无归的下场。

要知道我国商业银行出售的理财产品，除了以商业银行的信誉作担保外，大多还会有一个“熔断机制”，且银行资金雄厚，理财产品亏损到一定程度，则会采取自我保护措施。尽管眼下银行理财产品大多年化收益率，不会超过百分之五，但这是一个实实在在的收益，况且银行大额存款还有议价利息。在此法官要提醒众多市民，不要轻易相信塞入包箱内的小广告吹嘘。