智能投顾与量化投资顺水鱼财经

和讯网消息 9月4日，由清华五道口举办的《清华金融评论》金融家理事会议事厅第二期在上海隆重召开上海金融与" 法律研究院执行院长傅蔚冈、" 博时基金总裁江向阳、上海金融与法律研究院副院长汪明文、量化全球科技首席执行官何丽峰、挖财网总裁顾晨炜、上海博道投资管理有限公司合伙人及量化高级投资经理何晓彬、点融网CTO孔令欣都参与了以“智能投顾与量化投资”为主题的圆桌论坛。

谈及“投顾与量化投资”主题时，博时基金总裁江向阳表示，因为未来属于新时代，现在年轻人85后，社会生活、投资都在依赖" 互联网方式，而且现在人工智能算法对我们传统金融挖掘出来的模型确实有它的超越之处。所以我想作为一个金融机构，应该有能力，就像智能投顾的方式，传统的金融开发自己的模型，在这方面有所建树。

上海金融与法律研究院副院长汪明文从以下两点对主题进行了诠释。第一，实际投顾可能跟传统的金融学科，它不仅改变整个金融市场，也会改变大家对教育的看法。实际上将来的交易所60%以上是从事IT的人，从事IT的人收入会比别的行业要高。第二，中国智能投顾刚刚起步，还没有真正走上一个良性循环。我刚才也看一个数据，个人财富有一个公布，在我们这个市场里，" 股指期货交易量在几百亿，" 美国国债一天交易量大概是一万亿人民币以上，所以我们市场还是存在非常非常大的蓝海。

量化全球科技首席执行官何丽峰特别指出，智能投顾与量化投资是一个时代进入的趋势，科技进步实际上促进了金融的发展，反之金融的发展也是科技进步的驱动力。其次，量化投资它追求的是一个金融的方式高速获取一些信息处理，通过金融衍生品对冲，从这个角度来讲，我们认为在未来投资市场上，量化对冲基金是一个非常好的资产，也是我们从现在开始布局的一块，专注于量化投资一个财富管理。

挖财网总裁顾晨炜说，中国已经成为全球第二大的财富管理国家，103个亿，超越了日本，仅次于美国，这么说它是一个大国，财富管理的大国，它还不是一个财富管理的强国，大量的财富可能还是在于地产。今天" 移动互联、大数据的时代，我们75%的居民和家庭都是有钱的，美国相反，我们是不是直接装上移动互联网或者插上大数据翅膀，我觉得机会非常大。

上海博道投资管理有限公司合伙人、化高级投资经理何晓彬称，我对智能投顾理解分两部分，一个是我们所谓智能投资，通过量化方法给市场画像找规律，找到投资的点。另外一个是智能服务，我们通过对用户的画像，了解他的风险偏好，根据他的风险偏好建立相应的投资组合，满足他自己的理财需求。所以我觉得量化投资跟智能投顾还是有紧密的联系的，我们觉得未来随着技术的发展，智能投顾空间应该会非常巨大。我们公司也申请一个公募基金的牌照，希望未来有机会在这个领域上多服务我们普通的基金的投资者。

点融网CTO孔令欣在会上表示，在美国智能投顾还没有很出色的原因是美国人已经很清楚他们自己的理财产品。其实，中国人不是很清楚什么时候该买房，自己什么时候该尝试股票 ，尝试这些事情。我们探索从智能化来增加大家对理财的理解，你的理财目标怎么和你的生活目标吻合在一起，最后我们怎么更好利用我们的技术，怎么利用在我们网上获取的信息，更多让我们相信数据、技术可以深深帮助我们投资者，我们客户，能够让他们更透明，更好的得到他们所该得到的利益。通过技术，你能够干扰的是人工的期待，通过打通这些，可以提供客户服务。