目前我国已进入人口老龄化社会,个人有必要为养老提前做准备。从投资角度来看,目前市场上的养老理财产品主要有以下几个特征:追求安全性、适度收益、适合中长期持有等等。据悉,目前正在发行的泰达宏利睿智稳健正具有以上几个特征,能够满足投资者的养老配置需求。
从安全角度来看,泰达宏利睿智稳健将通过现代风险模型技术进行基金风险预算,采用基本面和统计双重风险模型进行风控。基本面风险模型可以实时监测市场beta、行业、风格等,统计风险模型可监测其他事先未知但显著影响市场波动的因素,如市场主题等。两个风控模型同时计算和拆解风险,并根据风险因子构建风险矩阵,对投资组合进行约束,达到将组合波动率控制在10%附近的目标,尽力实现低波动、低回撤。
从收益角度来看,在严格控制风险的前提下,泰达宏利睿智稳健将运用内部开发的量化选股模型获得超额收益,主要是多因子选股模型。具体而言,多因子选股模型会对上市公司的成长能力、盈利能力、运营能力以及相关股票 的市场情绪、估值、波动等多个维度进行量化分析,选取其中估值合理、具有超额收益潜力的股票 ,根据投资组合的风险约束,进行分散化投资,力争实现基金资产的长期稳健增值。
其实,像泰达宏利睿智稳健这类的目标风险基金早在20世纪90年代就已在' 美国出现,当时是为了迎合美国养老金制度改革而推出的一种创新基金品种。 鑫闻
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