去年20余家信托公司挨了罚 罚没金额超1900万|信托_顺水财经_顺水网

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原标题：严监管！去年20余家信托公司挨了罚，罚没金额超1900万 来源：经济导报

在强监管的大背景下，2019年超过20家信托公司收到了监管部门开出的罚单，约占全部信托公司数量的三分之一，根据公开信息统计的罚没金额超过1900万元，罚单数量和金额超此前几年，其中中泰信托一次就被没收违法所得264.36万元，华宝信托和中融信托也都收到过210万元的大额罚单。

从2019年全年发布的监管政策来看，上半年信托业监管工作的主旋律集中在管战略和管风险方面，其中以“23号文”为典型，对房地产信托业务的监管短时间内达到了一个高峰；而下半年在对相关业务继续保持高压监管的同时，对于信托业监管的基础环境的建设开始逐渐浮出水面，除了信托受益权账户系统的建设外，对于信托公司股权管理的相关政策也逐步出台。

从罚款事由来看，信托资金违规进入房地产成受罚主因，多家信托因为“信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款、违规投向四证不全的房地产项目、违规向不具备二级资质的房地产开发企业提供融资”等原因被罚；其次为通道业务，如违规接受保险资金投资事务管理类等。

具体来看，2019年5月，中泰信托因2015年违规承诺某信托财产不受损失，被上海银保监局给予警告处罚，并没收违法所得264.36万元；2019年8月，又因对此前年度的某业务合同未能做到全过程、动态化尽职管理被罚款50万元。

华宝信托因此前年度违规发放某信托贷款被用于证券交易；开展某融资类银信理财合作业务时，对个人理财资金投资于非上市公司股权未尽合规审查义务；部分投资类银信理财资金投资于非上市公司股权等原因，被罚款210万元。

中融信托则因开展房地产信托业务不审慎，信托项目尽职调查不到位，信托项目资金来源不合规，银保合作项目尽职调查不到位，投资者适当性审查不到位等，合计被罚款210万元。

此外，中信信托则在2019年9月、12月3次受到处罚，处罚原因分别是信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款；违规为银行规避监管提供通道服务、违规接受保险资金投资事务管理类及单一信托；接受银行个人理财资金投资劣后受益权、违规为地方政府提供融资、自然人投资者数量违反监管规定严重违反审慎经营规则，被合计罚款190万元。

建信信托也3次被罚，分别罚款90万元、40万元、90万元，合计230万元。

其他被罚款金额较多的还包括华信信托100万元、民生信托90万元、浙金信托80万元、中诚信托70万元，北京信托、华鑫信托、北方信托、安信信托、华澳信托则都被罚款50万元。

用益信托分析认为，2020年信托业的监管形势大概率将延续2019年的风格，严监管仍会是主题。

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