民生银行、光大银行各领千万元反洗钱罚单 牵涉20名高管 _ 东方财富网

2月14日，央行对民生银行和光大银行各开出千万元罚单，原因为“未按规定履行客户身份识别义务，未按规定保存客户身份资料和交易记录，未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告，与身份不明的客户进行交易”。

在机构层面，民生银行受罚2360万元。另外，民生银行受罚高管有12人，分别是运营管理部总经理助理、副总经理，受罚7万元；民生银行直销银行事业部副总经理受罚8万元；另外，民生银行法律合规部副总经理、内控合规部副总经理，受罚6万元；民生银行运营管理部总经理助理，受罚4.5万元；民生银行内控合规部总经理，受罚3.5万元等。

民生银行相关人士对第一财经记者表示，对于本次检查发现的问题，民生银行在人民银行执法检查的同期就按照“立行立改”的原则，同步启动整改工作，目前问题整改率已超过95%，有效解决了客户身份信息完整性等问题；针对尚未全部完成整改的问题，已制定整改方案，推进实施。

《中华人民共和国反洗钱法》第32条规定，金融机构有下列行为之一的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处1万元以上5万元以下罚款：未按照规定履行客户身份识别义务的；未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；违反保密规定，泄露有关信息的；拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

“金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处50万元以上500万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以下罚款。”上述法律还规定。

此次民生银行有多位高管受罚金额在5万元以上，是否因“致使洗钱后果发生”被罚？截至记者发稿，民生银行相关负责人并未对此回应。

另外一家受罚银行光大银行被罚1820万元，受罚原因与民生银行相同。光大银行受罚高管8人，分别是法律合规部副总经理，受罚3.5万元，原因为“未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告”；法律合规部反洗钱处处长，受罚2.5万元，原因为“未按规定履行客户身份识别义务”；信用卡中心副总经理，信用卡中心副总经理，信用卡中心审批部总经理，运营管理部结算管理处处长，运营管理部副总经理，零售业务部内控运营处处长、总经理助理等人，受罚1万~3.5万元不等。