罚了5190万！反洗钱工作不到位 这三家机构被央行开单重罚 _ 东方财富网

2月14日，央行公布了对华泰证券、民生银行、光大银行3家机构的罚单，处罚金额分别为1010万元、2360万元、1820万元，合计共5190万元。

反洗钱工作不到位，央行开单重罚！

三家机构受罚

2月14日，央行公布了对华泰证券、民生银行、光大银行3家机构的罚单，处罚金额分别为1010万元、2360万元、1820万元，合计共5190万元。

上述3家金融机构均因反洗钱工作不到位被处罚。涉及的违法行为包括未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易。

据业内人士称，尽管上述3家金融机构的罚单今日才公告，但具体的检查行动发生在2018年。“当时是监管对大型金融机构全覆盖的随机检查，涉及反洗钱违规的机构也不仅这3家金融机构，之后可能会有类似监管公告陆续发布。”

央行同时对3家金融机构相关部门负责人作出个人处罚。

华泰证券

因未履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易，华泰证券被央行合计罚款1010万元。

处罚信息显示，华泰证券的多位高管、部门负责人遭央行处罚。涉及的有：

1、经纪及财富管理部：总经理孟庆林被罚4.5万元；

2、运营中心：总经理戴斐斐被罚4.5万元；

3、信息技术部：联席负责人陈栋被罚3.5万元；

4、合规法律部：副总经理赵茂富被罚4.5万元。

民生银行涉及的有：

1、运营管理部：总经理助理、副总经理王海峰被罚7万元、总经理助理段兰芳被罚4.5万元；

2、内控合规部：总经理张春方被罚3.5万元；

3、法律合规部：总经理陈珺被罚1万元、副总经理、内控合规部副总经理马丽被罚1万元；

4、信息科技部：副总经理、信息科技部信息管理部总经理张国勇被罚6万元、信息管理部副总经理吴加明被罚3.5万元；

5、信用卡中心事业部：总裁陈大鹏被罚2万元；

6、小微金融事业部：副总经理陈敏华被罚5万元；

7、金融市场部：总经理杨越被罚2.5万元；

8、公司业务部：总经理陈焕德被罚1万元；

9、直销银行事业部：副总经理贾凤军被罚8万元。

光大银行涉及的有：

1、法律合规部：副总经理黄章任被罚3.5万元、反洗钱处处长于宝一被罚2.5万元；

2、信用卡中心：副总经理柴如军被罚3.5万元、副总经理黄丹被罚3.5万元、审批部总经理王山被罚2.5万元；

3、运营管理部：结算管理处处长杨梅被罚3.5万元、副总经理王小蓉被罚3.5万元；

4、零售业务部：内控运营处处长、总经理助理张佳宁被罚1万元。

监管层对证券公司反洗钱工作

提出更高要求

事实上，券商因反洗钱工作不到位而遭到处罚的情况在去年频频发生。

据不完全统计，2019年东兴证券、海通证券、信达证券、国信证券、光大证券、申万宏源、大通证券、东海证券等10余家券商因反洗钱工作不到位被处罚或受到行政监督管理。

券商被处罚原因主要集中在三大方面：

一是未按照规定保存客户身份资料和交易记录；

二是未按照规定履行客户身份识别义务；

三是未按规定履行报送可疑交易义务。

近年来，监管层对于证券公司反洗钱工作提出了更高要求。

2017年10月以来，央行陆续出台了《关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》、《关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》、《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》等文件。

除了面对央行监管不断从严的压力外，一旦被开出罚单，券商还要面临分类评级分数影响的风险。在去年各地证监局向券商下发的《关于做好2019年证券公司分类评价自评工作的通知》中，在扣分项中着重强调券商需“如实标注因反洗钱等问题被其他政府部门采取行政处罚措施的情况，并提交具体情况的说明。”

根据监管确立的评分标准，证券公司及其分支机构因反洗钱问题被作出处罚的，单次扣0.1分，并按次数累加扣分。就2019年分类评级通报情况来看，评价期内15家公司被处罚1次；4家证券公司被处罚2次；2家证券公司被处罚3次。

（文章来源：21世纪经济报道）