基金投顾试点第三次扩容 招行、平安两家银行入局 _ 东方财富网

公募基金投资顾问业务试点资格扩容。

近日，2家银行、7家券商获得基金投顾业务试点资格。2家银行包括招商银行、平安银行；7家券商包括中金公司、银河证券、中信建投、国泰君安、申万宏源、华泰证券、国联证券。

3月2日，招商银行表示，基金投资顾问业务有望促使公募基金从过去的产品销售导向转向以客户为中心的服务导向，推动商业银行等公募基金代销机构的盈利模式逐步从传统的交易手续费模式，转向按管理客户资产规模收取顾问费的模式。

去年10月，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，启动公募基金投顾业务试点。首批试点机构是嘉实基金、华夏基金、易方达基金、南方基金、中欧基金5家基金公司。

2019年12月的第二批试点机构中，互联网机构开始入场，包括腾安基金、珠海盈米基金、蚂蚁(杭州)基金3家第三方基金销售公司。

不过，在基金代销机构中，银行始终是大头。

2019年上半年，工行代理销售基金3187亿元，农业银行累计销售基金1345.73亿元，招商银行代理开放式基金销售额3066.97亿元。

公募基金投资顾问业务，主要是指拥有相关资质的基金投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权范围内，根据与客户协议约定的投资组合策略，代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。

（文章来源：21世纪经济报道）