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康宏:AI难取代人工理财顾问-外汇之家

核心摘要:摘要 图:康宏理财服务行政总裁冼健岷指,稳健、多元、长线的选择是不变应万变的投资之道 综投报记者蔡文豪摄【综投报讯】记者吴涵宇报道:受到十年一遇的金融风暴「魔 图:康宏理财服务行政总裁冼健岷指,稳健、多
外汇期货股票比特币交易摘要 图:康宏理财服务行政总裁冼健岷指,稳健、多元、长线的选择是不变应万变的投资之道 综投报记者蔡文豪摄【综投报讯】记者吴涵宇报道:受到十年一遇的金融风暴「魔

图:康宏理财服务行政总裁冼健岷指,稳健、多元、长线的选择是不变应万变的投资之道 综投报记者蔡文豪摄

【综投报讯】记者吴涵宇报道:受到十年一遇的金融风暴「魔咒」影响,市场不禁对今明两年变幻莫测的经济形势感到担忧,投资者亦倾向保守,债券等防守型产品今年更受欢迎。康宏理财服务行政总裁冼健岷强调,稳健、多元、长线的选择是不变应万变的投资之道,并认为本港独立理财顾问(IFA)市场仍落后于其他发达城市,规模有待进一步提升。

1987年至今,几乎每十年就会发生一次全球金融危机,若按此规律,下一次金融危机似乎近在眼前,不免令市场情绪受到影响。

冼健岷表示,客户的投资选择的确更加审慎,不过市场环境起跌乃兵家常事,投资者应在密切留意市场动向的同时,提高投资防御能力,多元、稳健地配置资产才是正确的应对方式。

投资者应作多元配置

提到颇为火热的物业投资,冼健岷指出,海外物业的投资回报至少4厘,优于香港仅2到3厘的水平。他更偏爱伦敦、东京、上海等一线国际大都市,虽然二、三线城市升幅显着,但自己更重视稳定的租金,亦会考虑当地税务及个人规划等因素。

当然,「砖头不是唯一的选择,也不一定是最好的选择」,冼健岷提醒投资者要视乎自身需求,多元配置分散风险,并制定短、中、长期投资计划。

康宏的客户主要介乎20岁至50岁之间,他建议年轻人可以「从细银码开始」逐步建立资金储备,宜选储蓄型的保险等保障性产品。40岁及以上的客户已有一定经济基础,有能力选择包括基金债券投资组合及海外物业在内的综合资产管理服务。

儘管港人的投资理财认知不断加强,但与邻近的新加坡相比,本港IFA市场仍然狭小。冼健岷解释,IFA的专业要求更加严格,培训时间长、成本高,目前IFA不超过一万个,而银行保险机构的相关从业者却多达数万人,在规模上就失去了先机。康宏目前约有1500个IFA,每年新增约10%至20%,亦针对应届毕业生开展培训项目,吸收新血。

近年人工智能(AI)蓬勃发展,AI在金融领域的应用已成为无可避免的趋势。康宏曾于去年11月斥资2400万英镑(约2.36亿港元),认购英国着名理财机械人公司Nutmeg的两批股份,获得该公司17.16%股权。

专责团队分析大数据

此外,公司亦成立有专门团队负责大数据分析,同时鼓励员工进行相关进修,可见对新型理财市场相当看好。

既然机械人理财已成为可能,那幺人工理财顾问服务会否被AI取代呢?冼健岷认为,理财机械人在技术层面能做到更加快速精準的分析,但理财顾问除了数据分析外,更需要进行人性化的解释,为客户提供心理变化的引导和建议,相信在可预见的20到30年内,客户的感性诉求仍然是机械人难以满足的。

(责任编辑:顺水的鱼MT4外汇EA)
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