央行叫停ICO监管风暴即将来临 比特币等数字代币惨遭“团灭”-外汇之家

摘要 9月4日下午3：00，央行联合中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等六部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，矛头

9月4日下午3：00，央行联合中央网信办、工业和信息化部、工商总局、银监会、证监会、保监会等六部门联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，矛头直指ICO（首次代币发行），称代币发行融资严重扰乱了经济金融秩序，各类代币发行融资活动应当立即停止，已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排。

央行等七部门对近期国内通过发行代币形式包括ICO进行融资大量涌现、投机炒作盛行，涉嫌从事非法金融活动进行严厉定性：“代币发行融资”本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。

受此影响，比特币、莱特币、以太币等加密代币在火币网平台上的人民币报价大幅跳水。超级现金Hshare(HSR)跌超50%；OmiseGo(OMG)跌20%；Lunyr(LUN)跌17%；VeChain(VEN)跌20%。

比特币、莱特币、以太币被“团灭”

据火币网数据显示，比特币最低跌至26000元，较上午触及的日内高点29000下跌3000元，现报26400.30，跌幅6.58%。

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莱特币人民币报价最低跌至395.80元，较日内高点下跌逾100元，现报405.95元

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以太币人民币报价最低跌至1615元，较上午触及的最高位2202元下跌近600元，现报1758元，日内下跌近17%，

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ICO为何被叫停

有人将ICO比作数字货币领域里的IPO（首次公开募股），确实ICO与IPO有一定形式上的相似性，但究其实质，ICO发行的不是股票 而是数字货币，一般称之为代币(Token)。

ICO的具体过程是投资者使用比特币、以太坊等主流数字货币向项目发起人投资，项目发起人承诺发行一种数字货币，并按投资份额回馈给投资者。

在大部分普通投资者看来，ICO最具诱惑的是高回报率，“一币一别墅”是圈里最近很流行的一句话。

举个例子，中国“比特币首富”的李笑来(bitfund发起人)，用五天完成了名为EOS区块链项目的ICO，成功募资1.85亿美金。而他7月份最新主持的PressOne项目，连白皮书（类似IPO的招股说明书）都没有，却只用了4个小时，就吸引了1.4万人参与，融资近5亿人民币。

然而，令人疯狂的ICO项目往往没有现行商业公司IPO那样的证监会和会计事务所之类的监管。ICO的发起人往往是依赖于长期混迹在各大论坛或会议建立名誉。投资者纯粹依赖于信任，甚至投资者常常都不知道被投资者叫什么名字，反而只知道他们的网名和论坛ID或者绰号。

因缺乏规则，ICO存在诸多问题：平台无监管把控、项目无审核机制、发起人无审核标准、投资人无准入门槛等。由此导致的项目失败跑路、以ICO为名的虚假项目诈骗、非法集资甚至引发金融市场的震荡等风险。

这些ICO乱象已引起各级监管部门高度关注。在中国政府力图规范非传统银行体系融资渠道之际，ICO被视为对中国金融市场稳定的威胁。

周六（9月2日），互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室向各省市金融办（局），发布了《关于对代币发行融资开展清理整顿工作的通知》整治办函【2017】99号，其中明确，ICO本质上属于未经批准的非法公开融资，涉嫌非法集资、非法发行证券、非法发售代币募集，以及涉及金融诈骗、传销等违法犯罪活动，严重扰乱了经济金融秩序。

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根据《通知》要求，国家互金整治办初步提供了代币发行平台名单，并要求各地整治办在此基础上，进一步组织详尽摸排，确保不遗漏，没有发现代币平台的地方也要实行“零报告。”  

国家互联网金融安全技术专家委员会在7月份的一份报告中表示，中国有43个ICO平台，其中近60%位于广东、上海和北京。截至7月18日，这些平台已经从10.5万个投资者募集了26亿元人民币（3.99亿美元）。

今日下午，国内ICO平台ICO365发布公告称，暂停ICO业务，等待监管部门政策出台再依政策规范开展。这是继ICOINFO、ICOAGE之外第三家宣布暂停ICO业务的知名ICO平台。

根据国家互金专委会发布的《2017上半年国内ICO发展情况报告》数据，今年上半年ICO365平台融资金额约占整个市场规模的10.6%，仅次于ICOAGE、ICOINFO两平台，排名第三，这三大平台，合计占有市场64%的份额。

ICOINFO上周已主动暂停所有ICO业务，以防范风险。据该公司网站的公告，待相关部门监管政策出台后，将按照最新政策规范开展业务。

不只是中国，全球央行也开始日益关注ICO，认为这股新兴趋势对其权威构成威胁。近年来，ICO如坐火箭，据Coin Schedule数据显示，今年以来全球ICO筹资规模至少达到12.5亿美元。

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ICO在中国被叫停，Kenetic Capital的管理合伙人Jehan Chu表示，这与其他国际地区的行动相一致，尽管程度或有不同，简而言之，监管风暴即将来临。

他还表示，考虑到中国的市场规模，以及中国市场投机性之强，监管部门需要采取更加强有力的措施。

Chu认为，中国最终可能会允许代币销售，但须在经批准的平台开展交易，而且可能需要逐笔审批。

泡沫被挤出？

今日央行联合六部委重拳出击，叫停ICO，是否意味着数字代币的泡沫正在被挤出？

比特币、以太币等被公认的优质区块链资产上周末以来跌跌不休，比特币从9月2日的32500元人民币历史高位跌至如今的2600元人左右，以太币则从2522元人民币高位跌至眼下的1800元以下。

币源社区创始人王铎称，“6月时圈内就传出过‘熊市论’，只是熊市迟迟未到，现在的情况有点补跌的感觉。”

附公告全文（来源：央行官网）：

中国人民银行 中央网信办 工业和信息化部 工商总局 银监会 证监会 保监会关于防范代币发行融资风险的公告

近期，国内通过发行代币形式包括首次代币发行（ICO）进行融资的活动大量涌现，投机炒作盛行，涉嫌从事非法金融活动，严重扰乱了经济金融秩序。为贯彻落实全国金融工作会议精神，保护投资者合法权益，防范化解金融风险，依据《中华人民共和国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国网络安全法》、《中华人民共和国电信条例》、《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》等法律法规，现将有关事项公告如下：

一、准确认识代币发行融资活动的本质属性

代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。有关部门将密切监测有关动态，加强与司法部门和地方政府的工作协同，按照现行工作机制，严格执法，坚决治理市场乱象。发现涉嫌犯罪问题，将移送司法机关。

代币发行融资中使用的代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。

二、任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动

本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。

三、加强代币融资交易平台的管理

本公告发布之日起，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”，不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

对于存在违法违规问题的代币融资交易平台，金融管理部门将提请电信主管部门依法关闭其网站平台及移动APP，提请网信部门对移动APP在应用商店做下架处置，并提请工商管理部门依法吊销其营业执照。

四、各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务

各金融机构和非银行支付机构不得直接或间接为代币发行融资和“虚拟货币”提供账户开立、登记、交易、清算、结算等产品或服务，不得承保与代币和“虚拟货币”相关的保险业务或将代币和“虚拟货币”纳入保险责任范围。金融机构和非银行支付机构发现代币发行融资交易违法违规线索的，应当及时向有关部门报告。

五、社会公众应当高度警惕代币发行融资与交易的风险隐患

代币发行融资与交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者须自行承担投资风险，希望广大投资者谨防上当受骗。

对各类使用“币”的名称开展的非法金融活动，社会公众应当强化风险防范意识和识别能力，及时举报相关违法违规线索。

六、充分发挥行业组织的自律作用

各类金融行业组织应当做好政策解读，督促会员单位自觉抵制与代币发行融资交易及“虚拟货币”相关的非法金融活动，远离市场乱象，加强投资者教育，共同维护正常的金融秩序。