地下炒金内幕大曝光

您需要 登录 才可以下载或查看，没有帐号？注册 地下炒金公司：
除了工商注册，差不多都是假的
■北京地下炒金灰幕调查（中） ■本报记者 屈一平
按照国内目前规定，正规的“炒金”渠道只有三个：上海黄金交易所各黄金品种、上海期货交易所期金和银行纸黄金。
然而，在中国，约有七八千家，和ＮＡＭ一样国家禁止的地下黄金外盘交易公司。业内人士更是爆料，仅“潜伏”在京城各大高级写字楼的炒金炒汇公司就达上千家，每天有数以千计的投资者前来咨询，等待着他们的是听课——签合同——汇款到国外——交易——爆仓，然后，要么服赌认输，要么漫长索赔。
中国经济时报记者经过近两个月暗访，走访了北京多家金融咨询公司，接触到一线内幕人士，试图描绘还原北京地下炒金、炒汇真相。
内幕人士爆料：从金融街到建国门，那些炒金的事儿
２０１０年７月１８日，记者经辗转介绍，联系到了一位先期曾在地下炒金公司工作过，后来转到天津ｘ金?从事天通金业务 公司北京分公司工作的知情人士，这位经纪人向记者披露了北京市金融街部分投资公司诈骗内幕，详解每一环节可能隐藏的“猫腻”。
这位严姓黄金经纪人２０多岁，她告诉本报记者，之前就在北京金融街对面，位于阜成门万通新世界大厦的一家金融投资咨询公司打工，这家公司当时的交易平台也有个好听的外国名字，叫做曼苏尔。她当时的职责就是做理财顾问，“我在那里呆那么久，说是给你邮箱发到美国等，后来我觉得都发到他们自己那里了。”
她还透露，自己接触的很多炒外汇、炒金的投资公司，除了执照，基本上其他信息都是包装的，甚至包括公司所有工作人员的名字都是假的。
“开发一个客户，万一公司老板拍屁股走了，肯定找理财顾问，在外盘公司都是用假名，经纪人也叫假名，连姓都要改，执照是真的，但是执照和他那个平台没有关系。”她提醒本报记者，通常那种打着ＮＦＡ（美国期货协会）授权招牌的外盘炒汇公司，对外都叫投资咨询公司，而事实上，他们的平台一般不会和国外平台直接挂钩。
根据外管局２００７年２月１日起施行的《个人外汇管理办法实施细则》规定，对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额管理，年度总额分别为每人每年等值５万美元。
为了将更多的资金“倒腾”到国外交易，这些咨询公司也是想尽了办法：他们往往要求投资者以留学教育或者旅游项目兑换更多外汇出境，然而这种一次性消费项目一旦出境，投资者将面临无保障的资金追诉困境。
据业内黄金分析讲师透露，北京市地下炒金现在主要有两种形式，一种是只吸纳客户资金但实际上并无实质交易的虚拟盘，另外一种是和境外交易对接、但交易信息滞后的外盘。这两种交易方式都存在很大的风险，前者因为客户的资金并未投入实际交易，很可能被地下炒金公司挪用，后者因交易信息滞后，容易被炒金公司坐庄而大幅亏损。
那么，这些地下炒金公司的交易平台到底是不是真的呢？又是怎样进行幕后操手的呢？上述严姓经纪人的回答令记者震惊，她表示，交易平台是真的，但这个平台在后台内部交易是看得见的，“可以在盘上捣鬼，他为什么总不让你下单，总死机，你下不了单，是因为他们可以看到你的操作。小公司都是这样的，原来我们每天早上工作时，老板就说你们哪个客户赚了多少钱，你想想，你的钱应该没人看到的”。
通常，遇到这样的平台，客户自己往往“炒盘不善”，爆仓走人。这位内部人士进一步透露，小公司要是遇到“难缠”的客户，就换个牌子，换平台作，客户实在缠得不行，他至多把本金还给客户。
严小姐做了三个月后离开了那家公司，她解释说，很没有安全感，除了要用假名字，根本不签合同，不给工资，所有收入都是佣金，也没有金融专业的任职要求，学习两个月就可以上手。最不安的是，“出了事情，老板跑人了，我们就麻烦啦”。
一位浸淫北京外盘炒金业务多年的内部人士王先生向本报记者透露，实际上，在地下炒金这个行业，“有经验“的投资者都有个不成文的共识：做外盘不做隔夜仓，一赚钱赶紧出金！这样一来，即使遇见骗子公司，趁着一开始做一笔是一笔，损失也不大，基本上是和地下炒金公司在“斗智斗勇”。
“在建外ＳＯＨＯ的一些小公司，办公面积１００—２００平米，三四个业务员，只收点差，资金你就汇到广州，那种就是自己在后台做的。”同样从事外盘黄金交易的北京金兴金号投资咨询公司总经理李宁这样评价一些黑平台。
那么，像严小姐提到的这种非法地下炒金公司到底有多少家呢？“这个公司不在了，新的还会出来，金融街整个很多呢。”在北京金融街，一家投资咨询公司工作人员告诉本报记者，仅２００８年跟黄金挂钩的注册公司就有２０００家。
说到地下炒金公司的数量，北京建外ＳＯＨＯ一家金融投资公司炒金业内人士这样回答本报记者“多老了去了，仅朝阳区就不下千家，上海是北京的数倍，江浙广州等发达省份更是猖獗，现在正在向内地三四线城市发展。
金兴金号：北京地下炒金的“龙头”
一个充斥着洋文的国外金融集团网页；
一处高级写字楼场所；
一群西装革履的金融经纪人；
一个２４小时持续运作的交易平台；
一个上海黄金交易所会员的名头；
一声来自投资者的惊呼：“在北京市中心，居然还有人骗我！”
中国经济时报记者调查采访发现，很多外盘炒金投资者之所以一开始会相信这些??黄金公司，与他们的“外资”身份关系密切。
石家庄一位陈姓投资客在北京建国门外大街的北京金兴金号公司投资４万美金，最后血本无归。陈某告诉本报记者，金兴金号公司地点设在高档写字楼里，有独立工商执照，有外文合同文本，还有那些操着英文和你大谈伦敦金走势的经纪人，让他没有能力分辨。
记者发现，多数投资者接触到这些外盘黄金投资公司主要有三个途径：通过经纪人电话排号拨打，之后多次推荐；亲朋好友准备投资该公司外盘黄金，拉上自己陪同；通过网络发布诱人广告。
而一旦踏入这个黄金“帝国”，投资者便欲罢不能。河南某企业经销商柴先生告诉本报记者，作为普通投资者，鉴别能力的确有限：第一、有“??投资咨询公司”营业执照；第二、有英文和中文网站；第三、具备与美国伦敦同步走势的交易平台；第四、通常有“ＮＦＡ”美国期货集团成员??金融集团北京办事处或者代表处等的授权书（英文）。
北京市朝阳区工商局王峰科长在接受中国经济时报记者采访时表示，根据《公司法》规定，一、注册外资代表处不可以经营业务，只作联系业务或宣传所用；二、注册外资公司可做经营，不过手续较烦锁；三、注册外资分公司（之前所说的办事处），可以经营，不过前提是国内应先有一家外资的总公司。
“以前述ＮＡＭ为例，暂且不论美国是否真有ＮＡＭ这一金融集团，就其对投资者所称的代表处，是不可以经营的。”王峰说。
然而记者暗访发现，以美国??金融集团代表处、办事处、分公司名义从事外盘炒金业务，几乎成了所有外盘炒金公司的惯用手法。
８月１３日，记者以投资客的身份来到位于北京朝阳区建国门外大街双子座大厦的“金兴金号金融集团”。
在该公司的会议室，来自全国各地的近３０多名投资者正在听一名“金融专家”讲解。记者发现，讲述内容为该公司首推主营业务“外盘炒香港金”和“伦敦金”的普及讲座。
该公司经理李某给本报记者介绍说，金兴金号集团是香港金银业贸易场认可的Ａ类电子交易商。一直着力发展美洲和亚洲地区客户，北京金兴金号投资管理有限公司是金兴金集团全资子公司，注册资金１０００万。
记者在北京金兴金号投资咨询公司网页ｈｔｔｐ?／／ｗｗｗ．５９１ｇｏｌｄ．ｃｏｍ／上浏览，并没有发现相关外盘炒金业务介绍。
李透露，其所在公司主要从事两类业务，一类是香港金银贸易场炒香港金，另一类是通过ＢＦＧ平台炒伦敦金和外汇，杠杆均为１：１００。ＢＦＧ是他们作为美国嘉汇期货集团大陆代表处从事的一个伦敦金交易平台。这两个平台都是２４小时交易，每标准手交易１０００美金，他们每手收取佣金５０美元外加５０美元点差，共计１００美金。
“全北京城炒国际金交易量超过我们的就没发现，上个月是六个亿交易量。”对于金兴金号在地下炒金行业中的“龙头”地位，李显然十分自豪。
记者联系到一位曾经在外盘黄金投资中惨败的李某，他表示自己曾就这些外盘在北京办事处的真伪性联系北京市工商局相关部门，相关部门表示不是很清楚，网络上也没有这类公司的公示，他自己又不可能跑到香港或者美国去考察，所以看到别人在做，就认为应该没有问题。
令人震惊的是，这家在京城外盘黄金交易量自称第二、无人敢称第一的金兴金浩投资管理有限公司，开户手续居然因资金不同而分了“三六九”等的等级待遇。
李给记者勾勒了这样一个“等级制”的开户流程：３万－５万美金开户的一般客户：银行购汇——汇到摩根大通ＢＦＧ美国嘉汇对公账号——两个工作日就可以交易；１０万以上的ＶＩＰ客户：通过绿色通道，当天就可以交易；１００万美金以上的高级客户：两个小时就可以交易。
听上去很美的外盘黄金交易，操作起来却不那么令人放心，有关资金去向的咨询，记者听到了这样的回答。
“你把钱打到美国嘉汇，没打到我们这里。咱们做的都是离岸业务。我们就是提供金融服务，我们没收钱，佣金是美国嘉汇给我们的。”这位李总经理振振有辞。
他同时向记者大吐“苦水”，现在国际金、外汇这块是一个灰色地带，国家既不禁止，也不鼓励，但要是直接开门收钱性质就不一样了，“从２００５年底到现在国家也就这个样子。“
北京市工商局朝阳分局王峰科长告诉本报记者，很多投资者来反应地下炒金受害情况，可是到了需要证据时候才发现，合同上只有外方公章，没有该办事处或者代表处任何签字；而更奇怪的是，投资者最终发现，他们根本拿不出和这些公司交易的任何资金往来证据，也就是说，在整个交易过程中，这些咨询公司根本没有直接经手资金。
德裕金号：口口相传的“黄埔军校”
同样的操作手法也发生在北京德裕金号投资发展有限公司，该公司在北京地下炒金圈里被口口相传为“黄埔军校”：其规模较大、时间较长，金融街众多外盘黄金经纪人均出自于此。
“德裕金号金号是上海黄金交易所会员，在北京规模首屈一指，员工３００人，每月几百万美元香港金交易额。”
８月１４日，在北京市朝阳区永安里德润大厦北京德裕投资发展有限公司永安里部办公室，市场部段经理这样介绍公司在圈内的地位。
对于记者提出的国家现在不允许炒香港金、外汇金的质疑，以及对１：１００高杠杆高风险的担忧，这位经理觉得“完全是多虑”，他甚至已经预测到国家黄金市场下一步走势：“现在我们国家对于炒香港金和伦敦金，国家不鼓励，也不反对。２００２年国家开上海黄金交易所，２００８年开放天津贵金属交易所，香港应该是国内下一步的第三个交易集散中心。”
德裕金号投资公司的外盘黄金交易流程也与金兴金号集团惊人地相似：开设帐户直接签合同——邮寄到香港盖章——返回客户，最低开户门槛２万美金，资金打到香港金银贸易场指定德裕金号投资公司指定账号，交易手续费是万分之六。
“咱们没有金钱往来”，明明是在坐收大把佣金，到头来，合同不经手，现金不经手，而对于投资者有关合同纠纷的顾虑，段经理却表示，和他们没有关系。“你是直接和香港签合同，您找我们能找出什么事情？如果出了事情你肯定要去香港，”
“德裕金号是‘挂羊头卖狗肉’。”有外盘炒金圈内人士这样告诉本报记者，德裕金号公司在香港就是个小公司，不过是打着上交所会员名号，偷偷作外盘交易，网站上不会说１：５０、１：１００的杠杆，一般都是把合法的挂在前面，幕后作不合法的。
记者调查发现，北京德裕金号公司并不是上交所会员，真正的会员是深圳德裕金号金号集团公司，北京德裕金号是深圳在北京的一个分公司，而其对外唯一的合法交易牌子就是上交所会员。
“我们的会员都没有问题，合法经营。”７月１５日，上海黄金交易所新闻发言人童刚这样回答本报记者有关上海黄金交易所会员是否有地下炒金行为的咨询。
而北京德裕金号提供的外盘炒金业务中，在资金汇往国外的交易敷衍１８项中，通常会要求你填旅游或者留学事项，圈内人士告诉本报记者，资金外汇本身就很不安全，以这样的名义汇出去，在行内都知道，是“肉包子打狗，一去无回”， “一旦真的出了事情，也是追不回来的项目。”这位圈内人士表示，以上项目都是一次性消费，很难追溯。
“现在做企业都得想点办法，谁不偷税呀?”北京德裕金号国贸部段经理这样解释资金汇出的敷衍项目，“你选择投资的话，交易费用会高，有附加税费，一般会以旅游、交易、商务考察等名义汇出，审批比较快。”
六部委发文禁止 地下炒金仍大行其道
■北京地下炒金灰幕调查（下） ■本报记者 屈一平
“严禁参与地下炒金活动。对参与地下炒金活动的市场主体，相关部门应予以严惩，并将相关信息录入征信系统。”８月３日，中国人民银行、发展改革委、工业和信息化部、 财政部、 税务总局、 证监会六部委联合发布的《关于促进黄金市场发展的若干意见》这样说。
然而，早在该意见出台前就着手调查北京地下炒金黑幕的本报记者，对比《意见》出台前后采访遭遇，发现六部委的《意见》，对于早已成燎原之势的地下炒金行为仍是鞭长莫及。
“匆匆出台的。”国务院发展研究中心研究员廖英敏向本报表示，没有专业的法律制约，没有统一的机构管理，地下炒金形势依然严峻。
“《意见》对促进黄金市场发展有积极促进作用，但具体问题还需要时间解决。”中国黄金协会秘书长张柄南告诉中国经济时报记者，要遏制愈演愈烈的地下炒金活动，还需要相关部门出台相关细则进一步规范这一市场。
受访业内人士均表示，《黄金市场管理条例》这一法规一天不健全，“主管部门”一天没有明确，中国黄金市场交易制度对待做市商制度的堵还是疏，都是整治地下炒金需要面临的问题。
３０年立法空白
“现在《黄金市场管理办法》还没有出台，整个黄金交易还无法可依。”
廖英敏告诉本报记者，中国至今没有一部关于黄金投资交易的专业法律法规。现在所使用的法律是１９８３年颁布的《金银管理条例》，已不适于现阶段的黄金投资交易。最新修订的期货条例仅对变象期货交易进行了界定，并没有对黄金投资交易明确约定。可以说，地下炒金基本上在法规之外游走。
依照央行等六部委８月３日发布的《关于促进黄金市场发展的若干意见》要求，规范黄金市场参与者行为，严禁参与地下炒金活动。对参与地下炒金活动的市场主体，相关部门应予以严惩，并将相关信息录入征信系统。要尽快出台《黄金市场管理办法》。
记者注意到，这并不是央行的第一次表态。早在在三年前的２００７年，中国人民银行金融市场司外汇市场与黄金市场管理处处长王宇在公开场合表示，黄金市场的“纲领性文件”——《黄金市场管理办法》即将推出。
２００９年，央行再度表态，为了保证中国黄金市场的健康发展，必须加快黄金市场的立法进程。
业内人士指出，酝酿三年的《黄金市场管理办法》征求意见稿已出，却因漏洞重重不得不搁置。
其实，早在８月３日《若干意见》发布前，本报记者就与央行相关部门沟通，提交采访提纲，央行方面表示，有关《黄金市场管理办法》出台时间表等问题将给出官方回复。《若干意见》发布后，央行仍然没有答复。记者在８月３日再度联系央行相关部门，对方表示金融市场司工作人员正在做准备，一周内会答复记者，然而，一周过去了，央行给出的答复是，会择日专门召开新闻发布会，到时再邀请记者参加。
据了解，国内的黄金市场放开后，一直沿用的法规有两部。一部是１９８３年国务院颁布的《金银管理条例》，另一部是１９９４年国务院办公厅颁布的《关于取缔自发黄金市场加强黄金产品管理的通知》。
这两部法规出台的背景均在黄金属于管制品的情况下颁布的，且至今从未修改过，制定的内容主要针对黄金走私和统购统配管理，没有任何涉及地下炒金的条文。
１０年监管疏漏
２００２年１０月３０日，上海黄金交易所开业，中国黄金市场走向全面开放。然而，近十年来，由于法规不健全，直接导致黄金市场交易监管主体的缺失。
“值得重视的是，目前国内的黄金投资市场是处于多头管理的情况。”
廖英敏指出，目前银行、金交所会员单位、期货公司都可以进行黄金代理投资业务。这三个机构的相关主管部门分别是银监会、人民银行、证监会。没有一个统一的机构对场外黄金交易进行界定和管理，容易出现管理盲区。
记者采访中发现，黄金交易确实存在“九龙治水”的局面。
其中，央行依据《金银管理条例》监管现货市场；证监会依据《期货交易管理条例》监管期货市场；银监会监管商业银行黄金业务；而地下炒金涉及到的外汇出境又是由外汇局管理，黑平台诈骗归公安部门管理。
负责黄金期货市场管理的证监会，在接受记者传真的采访函后表示要等待安排，一个月过去了，截至记者发稿前，对方对此没有回应。
记者联系到从事黄金交易的上海黄金交易所，新闻发言人童刚在接到本报记者采访提纲后表示，对于不在交易所登记的会员，一概不负责任。
“有些部门说这些公司不在我们登记之内，那么不在登记之内就是法律真空啦？”中国黄金协会秘书长张柄南倡议，１９８０年代背景下制定的黄金管理条例有必要尽快完善。立法应该是建立在公开、公平、公正的原则，对整个市场调研，同时要有前瞻，通过立法来规范各方监管责任。
由于地下炒金无法可依，大多数投资者一旦遇到黑平台，上当受骗往往向公安机关求援。记者采访到北京市公安局朝阳区经侦大队内部工作人员了解到，在对地下黄金诈骗案的侦破上，由于存在法律空白，监管漏洞，从立案到破案困难重重，他们也很无奈。
“我们也非常困扰，这类案子取证很难，要求证监会协助，他们表示不再监管范围之内。”
前述人士表示，朝阳区仅他所知目前立案有２０多家，都是涉嫌地下炒金诈骗。“只会比这个数字多，他表示，大量地下炒金的资金汇往国外，侦查需要银行或者证监部门协助出相关数据，多数时候都是没有认定，给出的理由是，不在监管范围之内。“公安部门没有能力到国外去查账号，最害怕钱汇到国外。”
记者以投诉者身份咨询北京市公安局此类案件受理状况，一位市局接待人员表示普通诈骗不归市局管，并且表示没有接到过此类案件投诉。“即使受理，也只能是合同诈骗。”该工作人员补充。
招安还是取缔
与加强监管呼声背道而驰的是，《意见》的出台，很多机构反而从中看到了了希望，认为这是“发出即将放宽对黄金交易限制最明确的信号。”
一位地下黄金经营者更是大胆解读刚刚出台的《意见》：“国家这块是民不举官不究，只要你不出事就行，这东西让私企先做，然后看动静再做。去年年底查了美国和英国平台好多被清除去了，香港平台就没怎么动，中国政府也在实验，看看刚推出的天通金（天津贵金属交易），政府也在逐步放开黄金这块。”
那么，对待国家禁止的外盘黄金交易的地下炒金经营公司，到底是该招安还是取缔？
张承惠表示，未来中国金融市场的发展模式究竟采取集中式，还是更宽容让一些分散的金融交易行为比如做市商制度进入这个市场，这实际上是一个焦点问题。他认为做市商制度是中国金融市场交易制度的一项创新，这个制度现在急需引入。
法律待定，监管机构待定，相关制度依然待定，然而，地下炒金公司却时不我待，如火如荼地燃烧着。
无独有偶，就在记者发稿前，８月２９日，接到来自河南杨姓理财顾问电话，对方自称是洪鑫世华公司，为香港英皇金融集团在华办事处，从事国际伦敦金交易，１：１００的杠杆，免费开户，入金标准仓３万—５万美元。对于他如何得知本报记者的电话，对方答复是连号拨打。
“政府对外盘黄金这块并没有禁止，相反，外盘的发展是对内盘的扶持。”杨姓理财顾问这样回答记者关于外盘黄金风险的质疑。
■链接资讯
小心黄金交易雷区
１．保证金 正规国际现货黄金保证金交易是以１０００美金／手的保证金收取的。而黑平台的保证金一般高于１０００美金。
２．点差和佣金 正规国际现货黄金保证金交易一般是０．５的点差和５０美金／手的佣金来收取的。黑平台的公司一般会通过降低点差或减少佣金来吸引客户，如果您遇到的是这种情况，那么你就要提高警惕了，很有可能就是黑平台。
３．平台商 目前正规国际现货黄金保证金交易一般都是通过代理香港金银业贸易场的会员公司。如果您遇到的公司所代理的平台商不是香港金银业贸易场的会员，那么您也很有可能遇到的是骗子公司。在这里要特别注意，香港金银业贸易场的会员之中，只有Ａ类和Ｃ类会员才具有现货黄金的交易资格，其他类的会员没有现货黄金的交易资格。
４．资金管理 目前国内的正规国际现货黄金保证金交易的入仓资金一般都是通过第三方托管的方式交由香港汇丰银行管理的。如果公司要求您入金，入到的是其他银行，或者汇丰银行的私人帐户，那么您遇到的很有可能是骗子公司。
５．出境问题 如果你遇到的代理公司不是国内，或者平台商所在地不是香港而是其他地区，那么您就要提高警惕了，很可能这个代理公司，或者平台商是准备等您入金后，就携款潜逃。
总而言之，正规的现货黄金投资公司都有比较专业的开户和入金流程，会提供平台商与您签订的正式合同，对于入金和出金都有专业的方式。做现货黄金之前一定要问清楚，开户协议最好仔细阅读。
本主题由 admin 于 2018-10-3 22:40 移动
外汇交易有很大的风险性,本站所有资源均来自网络,请选择使用,如若出现亏损,本站不承担任何责任!