在做n.com target=_blank >外汇的时候，如果我们有隔夜的单子，平台上经常有对应的利息，正的表示你收入利息，负的表示平台扣你利息，那么这个利息是如何来的，又是如何计算的呢?

首先,每个货币,都有一个买卖利息. 就象你把资金存在银行要收入利息，借贷要还银行利息一个道理。n.com target=_blank >外汇隔夜利息也是一样，但是由于是征对一个货币对之间的收付利息，所以稍微比我们经常接触的银行算利息复杂些，但是道理一样。买入一个货币,相当于我们在n.com target=_blank >外汇平台存了一种货币，卖出一个货币, 相当于我们向n.com target=_blank >外汇平台借了一种货币，我们就要付出利息。买卖任何一个货币对,买入的货币都收到利息,卖出的货币都付出利息;两个货币的息差( 收到利息-付出利息),就是每天收付的隔夜利息。这样，如果你买的货币利息高于你卖出的货币,你就会收到利息, 反过来,如果你买的货币利息低于你卖出的货币,你就会付出利息，也就是平台要扣你利息。这就是n.com target=_blank >外汇平台上利息的来龙去脉。

我想这样说就很好理解了吧。那么隔夜利息具体如何计算?

隔夜利息＝年利率差/360天 1手的标准 手数 汇率价格(空、多价格不一样) 计息天数

对于USD为目标货币的组合：

例如：GBP/USD:假设是10K(迷你手0.1手)帐户, 周一买入3手GBP/USD, 市场价是:1.7718/1.7722, 持仓过夜至周二, 这里英镑是高息货币，美元相对英镑利息较低。比如利息差为Prmbuy0.42%(年利息差).则持有英镑的客户会赚取利息,

计算方式如下: 0.42%/360 10000 3手 1.7722 1天=$0.62 也就是年利息平均到天 对应的账户资金 手数 买(卖)价 计息天数。

对于USD为基准货币的组合:

例如USD/JPY: 假设是100K(标准手，1标准手)帐户, 周三卖空1手USD/JPY, 市场价是107.44/107.47, 过夜至周四, PrmSell%-2.18,则卖出美元的客户会付出利息,

计算方法如下:

-2.18%/360 100000 1手 3天= $18.17) (特别注意事项：每逢星期四的时候，加减的隔夜利息会是平日的三倍，因为交割实际发生于周1，隔了周末2天。)

对于交叉货币的组合：

例如EUR/GBP: 假设是1K(0.01手)帐户, 周五买入5手EUR/GBP, 市场价是0.6885/0.6890, 过夜至下周一, PrmBuy%-3.71,则买入欧元的客户会付出利息, 计算方法如下:

-3.71%/360 1000 5手 0.6890x1天= (￡0.355)=($0.63)

客户如果是做多(持有)高利息的货币，未平仓头寸的隔夜利息将被添加账户的资本内。反之，相关的隔夜利息会被从资金中扣除。

根据国际银行惯例，外汇交易在2个交易日后结算。隔夜利息是按照结算日计算。

隔夜利息的计算：

周一：1天隔夜利息。周一交易，周三结算，周一持仓到周二，结算日为周三到周四，所以要支付/收取1天利息。

周二：1天隔夜利息。周二持仓到周三，结算日为周四到周五，所以要支付/收取1天利息。

周三：3天隔夜利息。周三持仓到周四，结算日为周五到下周一，所以要支付/收取3天利息。

周四：1天隔夜利息。周四持仓到周五，结算日为下周一到下周二，所以要支付/收取1天利息。

周五：1天隔夜利息。周五持仓到下周一，结算日为周二到周三，所以只要支付/收取1天利息。