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由一部电影带来的现象级效应,《流浪地球》并非古往今来第一人。从令人肾上腺素飙升的好莱坞动作大片为首的一系列超级英雄和魔幻史诗类题材常年霸占榜首无法撼动,到近年来层出不穷的国产佳作都着实令人欣喜。
但它在国产科幻片领域造就的从无到有的跨越,让这个话题性拉高到了一个层级,即我们与海外发达国家的差距,突破与创新。
从娱乐文化到基础建设,从生活消费水平到市场自由度。我们一直在比较、等待、努力,甚至迷茫、焦虑...而金融市场,交易世界,又何尝不是如此?
券商、投行的超高收入和光鲜体面,四大审计的工作效能和远大前程,乃至华尔街上的一砖一瓦,都仍是无数高校学子和金融从业人员的孜孜梦想。
那么,在奥索身处的这个交易世界,我们究竟和国外有哪些差异和差距?
1、交易偏好
不得不承认的是,在这方面国内交易者需要提升的空间还很大。
国外金融市场的历史已有两三百年(18世纪末美国股票市场初步完善)。作为技术分析的先驱,他们几乎创立了所有的常规技术分析指标,趋势指标震荡指标都比较完善。
这种作风体现在各行各业里,无论什么领域,要解决处理一个问题,最看重的是数据统计,让数据来说话。你阐述的一件事情,一个项目如果没有数据和相关统计图表辅助说明,说明你并不专业。
简单来说,国外因比较早发展市场,也深知外汇市场影响的因素,交易者比较着重数据分析、技术分析的结合;而国内交易者对短期获利的期待更高,因此比较常看到的是追求技术分析。
那么除了技术分析和数据分析,个人在风险管理上的差异也是具有很大不同的。心理层面、交易执行面的把控程度往往可以决定一个交易者是否能在这个游戏里存活得更好、更久。
风险管理大致可以从以下四个方面入手:
资金配比的比例、保证金比例的配置、多品种交易的组合、各品种持仓比例的组合。
国内交易者(以地区来说并不十分恰当,应该来说是经验较少的交易者)往往忽视了它的重要性。我们无法说怎么样的做法是最佳的,每位交易者的心态、学习过程、实际体会都有所不同。
因此所谓的规律,都是根据自己的经验不断完善学习后的成果。而在最初的交易阶段,只看到盈利的机会,追逐盈利而忽视风险,是非常需要规避的。
2、经纪商模式
关于经纪商的做市商模式,我们国内似乎经历了一个“一朝被蛇咬,十年怕井绳”的非正常状态。
当衍生品,保证金交易在90年代初入中国市场时,投资者们因为根本不了解正确的玩法,加之没有有效监管体系市场混乱,从个人到企业都经历了一场伤筋动骨的大亏。几度开放,几度叫停后,再也没有完全打开大门。
而归根究底,由于我们的金融知识普及远远没有达到发达国家的程度,直到现在,许多人还是对常规理财产品4-5%的收益感到低得无法接受。
也正是这种不正确的投资心态,在十几二十年间,期货、现货、大宗商品的资金盘骗局,以及各类纯粹以人为干预吃掉客户资金的对赌平台层出不穷,所瞄准的,也是人们追求短期高获利的心态。
如今,吃过亏的交易者们一听到做市,B仓,对赌就躲到老远,内心忍不住大吼一声,“全是骗子!”然而这真的是事实吗?
其实对国外的经纪商而言,和交易者进行这样一件事是非常单纯的。你就是来交易,我就是庄家。在一买一卖的公平环境下,保持正常经营,70%的经纪商(外汇交易的亏损比例本来就很大)都可以通过赚取点差、手续费等一系列交易成本,来获得正当的盈利。
只要维持良好的声明口碑,在一段时间的经营(需要半年乃至更久)后回本、获利都是显而易见的事情。而我们唯恐避之不及的B仓,只要不干预客户交易,这也是完全合法合规的正常做法。
即便是在抛单到市场的ABook环境中,由于外汇市场层级复杂,最终也一定会有一个角色作为庄家站到你对面。可能是更大的券商机构、流动性,或者最后的接盘者银行。
现在,让我们回到奥索最为熟悉的平台搭建方面。在这个流程的每一道环节中,国内外经纪商和金融科技公司所要做的准备是大同小异的。
服务器的硬件配备、行情交易软件、流动性、清算桥接、风控等等...只是在CRM的使用上,体现出了很大的不同——获客返佣都是以类似传直销的方式进行。包括三级分销、多层返佣等,都无法从MT4,以及国外市场熟悉的操作中得到支持(一般只有一个层级)。
而这背后的原因,也与整体环境的成熟度密不可分:外汇交易这件事在金融市场发达的地区并不需要多少宣传,就像我们人人都熟悉炒股那样,做好自己的品牌和运营就可以了。但在中国则需要IB们费尽力气,通过各种手段方式来获取客源。
对于交易者和经纪商,尽管我们还存在很多不足之处,但这并不能简单归结于“外国的月亮比较圆”。其中的环境因素、国情因素、历史因素都是需要参与市场中的每一个角色去思考和承担。
如果说,《流浪地球》让我们挺直了科幻电影的精神脊梁,那随着诸多金融科技公司、券商平台的不断奋斗,逐渐拉进和发达地区金融环境下的差距,并非遥不可及。
